Mixer kryptowalut, czyli czym jest miksowanie kryptowalut? [Crypto 101] | CrypS.

Mixer kryptowalut, czyli czym jest miksowanie kryptowalut?

6 min
Patryk Chodyniecki
mikser kryptowalut bitcoin

Istniej膮 serwisy, kt贸re wspomagaj膮 miksowanie kryptowalut. Kolokwialnie nazywa si臋 je 鈥瀖ikserami鈥. Niestety w chwili obecnej nie ciesz膮 si臋 one dobr膮 opini膮, gdy偶 uznaje si臋 je za narz臋dzie pomagaj膮ce w praniu brudnych pieni臋dzy. Wiele os贸b uwa偶a, 偶e miksowanie kryptowalut zwi膮zane jest z ukrywaniem pochodzenia wirtualnych aktyw贸w uzyskanych w wyniku przest臋pstwa. Czy zawsze tak jest? Ju偶 t艂umaczymy!

Czym jest mikser kryptowalut?

W chwili obecnej wi臋kszo艣膰 kryptowalut ma charakter zdecentralizowany, a zatem w du偶ej mierze anonimowy. Kryptowaluty funkcjonuj膮 w publicznej sieci blockchain.

Okazuje si臋, 偶e obecnie ka偶dy u偶ytkownik krypto jest w stanie sprawdzi膰 przebieg konkretnej transakcji, a tak偶e ustali膰 stan posiadania okre艣lonych adres贸w publicznych. Adresy portfeli nie s膮 zwi膮zane z konkretnymi osobami, a korzystanie z nich nie wymaga uwierzytelnienia przez jakikolwiek podmiot. Oznacza to, 偶e transakcje przebiegaj膮 niemal w 100% anonimowo. S艂owo 鈥瀗iemal鈥 ma du偶e znaczenie w tym przypadku, gdy偶 w praktyce jest mo偶liwe 艣ledzenie np. skradzionych lub wy艂udzonych 艣rodk贸w. Zdarza si臋, 偶e portfele, kt贸re bra艂y udzia艂 w oszustwie trafiaj膮 na 鈥瀋zarn膮 list臋 gie艂d鈥, kt贸re doprowadzaj膮 do ich zamro偶enia. Jednak nie ka偶da gie艂da dzia艂a w ten spos贸b. Niekt贸re podmioty nie badaj膮 pochodzenia kryptowalut. Nale偶y podkre艣li膰, 偶e istniej膮 kryptowaluty, kt贸re gwarantuj膮 pe艂n膮 anonimowo艣膰 transakcji. S膮 to jednak wyj膮tki jak np. ZCash (ZEC), Monero (XMR) czy Dash (DASH). Mimo wszystko nie s膮 one zbyt popularne, nawet w darknecie.

Najpopularniejsze sieci blockchain umo偶liwiaj膮 przejrzyste monitorowanie przep艂ywu 艣rodk贸w. Jako narz臋dzie, kt贸re s艂u偶y do wykonania powy偶szej czynno艣ci mo偶emy wymieni膰 Blockchain Explorer, kt贸ry analizuje przebieg ka偶dej transakcji w blockchainie od jego pocz膮tku. Dane, kt贸re znajdziemy za pomoc膮 explorera, to m.in. ilo艣膰 transakcji w bloku, poziom prowizji, b膮d藕 trudno艣膰 kopania.

W tym w艂a艣nie miejscu pojawiaj膮 si臋 miksery kryptowalutowe, kt贸re uniemo偶liwiaj膮 ustalenie 藕r贸d艂a, z kt贸rego pochodzi dana kryptowaluta. Miksery s膮 us艂ug膮, kt贸ra miesza r贸偶ne strumienie potencjalnie mo偶liwej do zidentyfikowania kryptowaluty. Takie dzia艂anie zwi臋ksza anonimowo艣膰 transakcji, gdy偶 utrudnia 艣ledzenie bitcoina. Samo dzia艂anie polega na przekazaniu przez w艂a艣ciciela danej kryptowaluty do miksera, kt贸ry miesza j膮 ze 艣rodkami innych u偶ytkownik贸w, a nast臋pnie przemieszan膮 walut臋 wysy艂a na po偶膮dany adres, kt贸ry nie ma zwi膮zku z pierwotn膮 transakcj膮. Kwoty transakcji mo偶na wybiera膰 losowo, dzi臋ki czemu transakcja b臋dzie sk艂ada膰 si臋 z wielu ma艂ych p艂atno艣ci roz艂o偶onych w d艂u偶szym czasie.

mikser bitcoin
殴r贸d艂o: cryptomixer.io

Problemem w tym wypadku s膮 prowizje za korzystanie z us艂ug miksera, kt贸rych wysoko艣膰 dochodzi do 5% warto艣ci transakcji. Ko艅cowo u偶ytkownik otrzymuje kryptowaluty od innych u偶ytkownik贸w, kt贸rzy wzi臋li udzia艂 w procesie miksowania. W praktyce oznacza to, 偶e 艣rodki w膮tpliwego pochodzenia mog膮 trafi膰 do uczciwej osoby i vice versa. Taka forma anonimizacji pieni臋dzy doprowadzi艂a do tego, 偶e jurysdykcje niekt贸rych pa艅stw ca艂kowcie zakaza艂y tego dzia艂ania.

Kto miksuje kryptowaluty?

Chainalysis przeprowadza badania i analiz臋 kryminalistyczn膮 sieci blockchain. Wed艂ug bada艅 tej firmy, miksery kryptowalut bardzo rzadko s膮 wykorzystywane przez cyberprzest臋pc贸w. Wed艂ug statystyk tylko oko艂o 8% wszystkich bitcoin贸w, kt贸re trafia艂y do najwi臋kszych mikser贸w kryptowalut w pierwszej po艂owie 2019 r., zosta艂o skradzionych. Ponadto 鈥 jedynie oko艂o 2,7 % bitcoin贸w pochodzi z darknetu. Nieca艂e 2% 艣rodk贸w, kt贸re trafiaj膮 do mikser贸w, pochodzi z portali o niskiej szkodliwo艣ci spo艂ecznej czynu np. zak艂ady bukmacherskie, hazard. Warto zaznaczy膰, 偶e hazard jest nielegalny tylko w niekt贸rych jurysdykcjach. Oko艂o 40% 艣rodk贸w, kt贸re trafiaj膮 na miksery kryptowalutowe pochodzi z gie艂d scentralizowanych. Je偶eli m贸wimy o platformach zdecentralizowanych, to przekazuj膮 one oko艂o 7 % kryptowalut na miksery. W zwi膮zku ze specyfik膮 przesy艂u 艣rodk贸w na r贸偶ne portfele celem 鈥瀠tajnienia鈥 藕r贸d艂a ich pochodzenia 鈥 25% kryptowalut trafiaj膮cych na miksery pochodzi z innych platform miksuj膮cych.

kto miksuje kryptowaluty
殴r贸d艂o: Webinar Chainalysis

Chainalysis informuje, 偶e 8,1% 艣rodk贸w pochodz膮cych z kradzie偶y, kt贸re trafiaj膮 do mikser贸w, nie stanowi膮 wszystkich realnie skradzionych kryptowalut. Jest to jedynie u艂amek skradzionych 艣rodk贸w, co potwierdza fakt, 偶e miksery nie s膮 g艂贸wnym miejscem dla cyberprzest臋pc贸w.

Uczciwi ludzie korzystaj膮 z mikser贸w kryptowalutowych

Chainalysis pokazuje w swoich badaniach, 偶e miksery kryptowalutowe nie s膮 miejscem, kt贸re skupia w sobie wy艂膮cznie cyberprzest臋pc贸w oraz osoby powi膮zane z nielegalnymi dzia艂aniami. Po艂owa kryptowalut miksowanych pochodzi z gie艂d, kt贸re weryfikuj膮 swoich u偶ytkownik贸w za pomoc膮 procedur KYC oraz AML. Oznacza to w praktyce, 偶e podmioty korzystaj膮ce z mikser贸w chc膮 jedynie uzyska膰 pe艂n膮 anonimowo艣膰 dla swoich 艣rodk贸w pomimo tego, 偶e nie pochodz膮 one z przest臋pstw. Coraz wi臋ksz膮 popularno艣ci膮 ciesz膮 si臋 zdecentralizowane miksery, gdzie pierwsze skrzypce gra desktopowy portfel Wasabi Wallet, dost臋pny na systemy operacyjne Windows, Linux i MacOS. Prywatno艣膰 transakcji jest zapewniania za pomoc膮 rozwi膮zania CoinJoin, kt贸re znajduje zastosowanie w艣r贸d wi臋kszo艣ci serwis贸w miksuj膮cych. Wasabi Wallet jest jednocze艣nie portfelem, kt贸ry umo偶liwia przechowywanie BTC. Dlaczego m贸wimy o tym mikserze? Gdy偶 jest on jednym z wi臋kszych podmiot贸w, a w ci膮gu pierwszej po艂owy 2019 roku doprowadzi艂 do zmiksowania ponad 90 mln dolar贸w w kryptowalutach. Firmy, kt贸re analizuj膮 przep艂yw kryptowalut mog膮 w miar臋 bezproblemowo prze艣ledzi膰 transakcj臋 do momentu ich wp艂ywu na miksery. Po opuszczeniu miksera kryptowalutowego ustalenie dalszych los贸w 艣rodk贸w staje si臋 praktycznie niemo偶liwe.

Miksowanie kryptowalut, a przest臋pstwa

Niestety w chwili obecnej wiele os贸b ma negatywne nastawienie do roli kryptowalut w 艣wiecie finans贸w. Ich zdecentralizowana forma, a tak偶e rzadkie regulacje pa艅stwowe sprawiaj膮, 偶e jest to bran偶a niszowa i niezrozumia艂a dla sporej grupy odbiorc贸w. Negatywna rola kryptowalut w 艣wiecie przest臋pc贸w nie znajduje pokrycia w przeprowadzonych badaniach. Ciekawostk膮 jest fakt, 偶e Chainalysis przeprowadzi艂o badanie w zakresie ustalenia skali nielegalnego obrotu kryptowalutami w sieci bitcoina. Kapitalizacja transakcji z darknetu wynosi oko艂o 1 mld dolar贸w, co stanowi mniej, ni偶 1% warto艣ci wszystkich operacji w sieci. Warto podkre艣li膰, 偶e w 2012 roku darknet tworzy艂 kapitalizacj臋 btc na poziomie 7%!

Istniej膮 r贸wnie偶 pogl膮dy sugeruj膮ce, 偶e bitcoin jest wykorzystywany przez kartele narkotykowe, a tak偶e terroryst贸w do finalizacji swoich dzia艂a艅. Ameryka艅ska organizacja RAND wskazuje, 偶e terroryzm bardzo rzadko finansowany jest za pomoc膮 kryptowalut, gdy偶 trudniej jest ustali膰 przep艂yw fizycznej got贸wki, ni偶 przep艂yw transakcji w sieci blockchain. Bitcoin budzi jednak zainteresowanie w艣r贸d haker贸w p贸艂nocnokorea艅skiego re偶imu. ONZ donosi, 偶e rz膮dowi hakerzy skradli z gie艂d kryptowalutowych 艣rodki w kwocie ponad 2 mld dolar贸w, kt贸re zosta艂y spo偶ytkowane prawdopodobnie do finansowania narodowego programu budowy broni masowego ra偶enia.

Miksowanie kryptowalut w Polsce

Analizuj膮c charakter miksowania kryptowalut nale偶y zaznaczy膰, 偶e przez niniejsz膮 czynno艣膰 jest mo偶liwe naruszenie ustawy kodeksu karnego. Jako przyk艂ad mo偶na wskaza膰 naruszenie nast臋puj膮cych norm prawnych:

  • art. 235 kk 鈥濳to, przez tworzenie fa艂szywych dowod贸w lub inne podst臋pne zabiegi, kieruje przeciwko okre艣lonej osobie 艣ciganie o przest臋pstwo, w tym i przest臋pstwo skarbowe, wykroczenie, wykroczenie skarbowe lub przewinienie dyscyplinarne albo w toku post臋powania zabiegi takie przedsi臋bierze, podlega karze pozbawienia wolno艣ci do lat 3.鈥濃濪la odpowiedzialno艣ci karnej z art. 235 k.k. nie jest wystarczaj膮ce samo stworzenie fa艂szywych dowod贸w, ale konieczne jest podj臋cie takich zachowa艅, kt贸re w efekcie doprowadz膮 do skierowania 艣cigania przeciwko innej osobie. Wynika to z faktu, 偶e mixuj膮c walut臋 nasz膮, nie maj膮c pewno艣ci co do jej pochodzenia, w swoim zamiarze nie zak艂adamy tego, 偶e pochodzi ona z przest臋pstwa, a my j膮 w ten spos贸b legalizujemy i przerzucamy odpowiedzialno艣膰 na drugi podmiot. Inaczej b臋dzie w przypadku, gdy wiedzieli艣my o jej w膮tpliwym pochodzeniu, a mimo to doprowadzili艣my do jej zmixowania z kryptowalutami pochodz膮cymi od osoby niewinnej, kt贸ra w chwili obecnej posiada膰 b臋dzie cz臋艣膰 waluty ska偶onej.

Kolejn膮 norm膮, kt贸ra mo偶e zosta膰 naruszona to:

  • art. 239 kk聽鈥灺 1. Kto utrudnia lub udaremnia post臋powanie karne, pomagaj膮c sprawcy przest臋pstwa, w tym i przest臋pstwa skarbowego unikn膮膰 odpowiedzialno艣ci karnej, w szczeg贸lno艣ci kto sprawc臋 ukrywa, zaciera 艣lady przest臋pstwa, w tym i przest臋pstwa skarbowego albo odbywa za skazanego kar臋, podlega karze pozbawienia wolno艣ci od 3 miesi臋cy do lat 5. 搂 2. Nie podlega karze sprawca, kt贸ry ukrywa osob臋 najbli偶sz膮. 搂 3. S膮d mo偶e zastosowa膰 nadzwyczajne z艂agodzenie kary, a nawet odst膮pi膰 od jej wymierzenia, je偶eli sprawca udzieli艂 pomocy osobie najbli偶szej albo dzia艂a艂by z obawy przed odpowiedzialno艣ci膮 karn膮 gro偶膮c膮 jemu samemu lub jego najbli偶szym.鈥

Zachowanie sprawcy polega na utrudnianiu lub udaremnianiu post臋powania karnego, a przyk艂adowe sposoby tych zachowa艅 wskazane zosta艂y w przepisie: ukrywanie sprawcy, zacieranie 艣lad贸w przest臋pstwa, odbywanie za skazanego kary itp. Nie jest to katalog zamkni臋ty (o czym 艣wiadczy sformu艂owanie 鈥瀢 szczeg贸lno艣ci鈥), a zatem w gr臋 mog膮 wchodzi膰 jeszcze inne sposoby. Bez problemu mo偶na podpi膮膰 w tym przypadku utrudnianie post臋powania karnego poprzez legalizacje kryptowaluty nielegalnej za pomoc膮 zmixowania jej kryptowalut膮 legaln膮.

Jest to przest臋pstwo skutkowe; skutkiem jest utrudnienie lub udaremnienie post臋powania karnego. Je偶eli pomimo udzielenia sprawcy pomocy nie dosz艂o do utrudnienia lub udaremnienia post臋powania, w gr臋 wchodzi jedynie usi艂owanie poplecznictwa.

Przest臋pstwo okre艣lone w art. 239 definiowane jest rozbie偶nie w doktrynie.

Wybitni prawnicy: Grze艣kowiak, Szewczyk, Zontek oraz G贸rniok wskazuj膮, 偶e mo偶na je pope艂ni膰 zar贸wno umy艣lnie, jak i nieumy艣lnie. Inni wybitni karni艣ci okre艣lili, 偶e mo偶na je pope艂ni膰 wy艂膮cznie umy艣lnie z zamiarem bezpo艣rednim. Oznacza to, 偶e w przypadku braku ch臋ci z naszej strony doprowadzenia do pope艂nienia przest臋pstwa utrudnienia lub udaremnienia post臋powania karnego lub skarbowego, do pope艂nienia przest臋pstwa nie dochodzi. 殴r贸d艂o tego wy艂膮czenia jest nast臋puj膮ce: (Kunicka-Michalska [w:] W膮sek, Zaw艂ocki II, s. 278).

Z podobnym stanowiskiem zgodzi艂 si臋 r贸wnie偶 S膮d Apelacyjny w Lublinie (27.03.2003 r., II AKa 228/02, Prok. i Pr.-wk艂. 2003/12, poz. 21), kt贸ry wskaza艂, 偶e sprawca musi obejmowa膰 swoj膮 艣wiadomo艣ci膮, i偶 udziela pomocy sprawcy przest臋pstwa i 偶e pomoc ta powoduje lub mo偶e spowodowa膰 utrudnianie lub udaremnianie post臋powania karnego.

UWAGA!

Podkre艣li膰 nale偶y, 偶e powy偶sza opinia powsta艂a na podstawie subiektywnej oceny jej tw贸rcy i w zale偶no艣ci od r贸偶nego stanu faktycznego 鈥 mo偶e ona odnosi膰 r贸偶ny skutek.

Dodaj komentarz