Bitfinex

Bitfinex należy do czołowej dwudziestki giełd kryptowalut o największych dziennych obrotach. W jego ofercie znajdziemy prawie 200 tokenów i altcoinów, handel z dźwignią, usługi pożyczkowe, czy staking. Na liście obsługiwanych tradycyjnych walut znajdują się USD, EUR, GBP i JPY.

Bitfinex należy do tej samej spółki macierzystej co emitent USDT – największego stablecoina na rynku kryptowalut. Poza Tetherem, powiązanym z dolarem, na platformie znajdziemy także stabilne tokeny utrzymujące ceny euro (EURT), renminbi chińskiego w obrocie zagranicznym (CNHT) oraz złota (XAUT).

Korzystanie z platformy wymaga przejścia przez weryfikację klienta (KYC), podczas której należy dostarczyć giełdzie zdjęcie bądź skan dokumentu potwierdzającego tożsamość (prawo jazdy, paszport lub dowód osobisty), selfie (które pozwoli potwierdzić zdjęcie z dokumentu) oraz potwierdzenie podanego adresu zamieszkania (np. rachunek za prąd wystawiony na nazwisko użytkownika).

Jesteś użytkownikiem Bitfinex?

Oceń swoją giełdę lub podziel się komentarzem

Szukasz innej platformy: sprawdź nasz ranking giełd kryptowalut

Bitfinex od lat znajduje się na podium popularności wśród giełd kryptowalut. Kiedyś był numerem jeden pod względem dziennego wolumenu, jednak rozrastająca się konkurencja zepchnęła go na dalsze miejsca (w sierpniu 2022 roku zajmuje dwunastą pozycję). Mimo to dla wielu osób giełda ta pozostaje wciąż pierwszym kontaktem ze światem kryptowalut. Z drugiej strony plasuje się też w ścisłej czołówce rankingu niefortunnych incydentów i ataków hakerskich. 

Bitfinex jest jedną z najstarszych giełd kryptowalut. Pomimo nieszczęść, które na niego spadły, działa nieprzerwanie od 2012 roku. Według początkowego zamysłu miał być platformą do pożyczek w bitcoinach. Szybko jednak rozrósł się i stał giełdą o globalnym zasięgu. Jako miejsce lokalizacji biur Bitfinex’u podawało się Hongkong lub Tajwan, lecz firmy zarządzające jego finansami były zarejestrowane w innych krajach. Aktualnie jako jurysdykcję spółki podawane są Brytyjskie Wyspy Dziewicze.

Kontrowersje

W chwili gdy giełdy kryptowalut borykały się z trudnościami w pozyskiwaniu partnerów ds. obsługi tradycyjnych walut, jednym z operatorów płynności Bitfinexu stało się panamskie Crypto Capital Corp, któremu powierzono prawie miliard dolarów. Panamska firma założyła spółkę córkę w Michałowicach, w powiecie Pruszkowskim. Crypto sp. z o.o. z kapitałem zakładowym 5000 PLN, utworzyła konto w Banku Spółdzielczym w Skierniewicach. Ten rachunek obsługiwał przez miesiące większość operacji Bitfinex’u na świecie.

6 kwietnia 2018 roku, prokuratura zajęła 370 mln USD ulokowanych na skierniewickim koncie. Łącznie przez działania Polski, Portugalii i USA, które powiązały środki z narkotykowymi kartelami, Bitfinex stracił 850 mln USD. Giełda, aby załatać powstałą lukę finansową, pobrała brakujące pieniądze z powiązanego projektu Tether (było to około 600 mln USD). Kiedy informacje o tym wydarzeniu obiegły świat, ceny bitcoina spadły na giełdach o ponad 7%.

Bezpieczeństwo

Jak pokazuje sytuacja opisana we wcześniejszym akapicie, Bitfinex miewa problemy z bezpieczeństwem organizacyjnym. Poza utratą 850 milionów dolarów, giełda padała też ofiarą dwóch ataków hakerskich. Pierwszego w 2015 i drugiego w 2016 roku. W pierwszym skradziono tylko 1500 BTC, za to w drugim już 120 000 (według ówczesnego kursu BTC były to 72 miliony USD). 

Dane podane na stronie giełdy wskazują za to na rozbudowane zabezpieczenia techniczne. 

Stosowane są wszystkie elementarne środki bezpieczeństwa, takie jak kodowanie SLL i dwuetapowa weryfikacja. Ponadto giełda posiada system automatycznie wykrywający transakcje odbiegające od normy, dodatkowe narzędzia do autoryzacji dokonywanych operacji, a także możliwość utworzenia listy adresów IP, z których można zalogować się na konto. Klienci mogą też stworzyć listę portfeli, na które da się wyprowadzić środki z giełdy. Niemal wszystkie aktywa (według giełdy 99,5%) są przechowywane na zimnych portfelach.

Włamania hakerskie przyczyniły się do tego, że od 2016 roku Bitfinex przechowuje 99,5% funduszy klientów w zimnych portfelach (cold wallets), wykorzystując przy tym technologię multi-signature, która wymaga więcej niż jednego klucza do autoryzacji realizowanych transakcji.

Podczas logowania do konta obowiązuje dwustopniowa weryfikacja użytkownika – za pomocą mechanizmów 2FA i U2F. Ponadto wysyłane przez system wiadomości email szyfrowane są poprzez PGP. W obrębie platformy działa protokół HTTPS.

Również konta klientów są monitorowane na bieżąco. Wszelkie aktywności na rachunkach podlegają dodatkowym narzędziom do weryfikacji, które obejmują:

• analizę zapisanych danych logowania w celu wykrycia nietypowej aktywności,
• stosowanie inteligentnego systemu, który wykrywa zmiany adresu IP i zapobiega przechwytywaniu sesji,
• powiadomienia email z raportami, zawierającymi loginy i link do natychmiastowego zamrożenia konta, jeśli użytkownik podejrzewa niechcianą aktywność,
• ograniczanie dostępu do konta na podstawie adresu IP.

W ofercie Bitfinexu znajduje się także dokładne monitorowanie wypłat, które ma na celu powstrzymywanie realizacji potencjalnego ataku. System bezpieczeństwa platformy na bieżąco sprawdza wypłaty według adresu IP i innych wzorców zachowań, które mogą wzbudzać podejrzenia administratorów platformy. Nietypowe działania muszą być dodatkowo autoryzowane przez użytkownika. Poza tym klienci posiadają opcję tworzenia białych list adresów, aby mieć 100% pewności, że wypłaty wysyłane są tylko do konkretnych, z góry określonych lokalizacji.

Koszty/Prowizje

• maker 0.10% / taker 0.20%
• opłata za wypłatę BTC: 0.0004 BTC
• opłata za wypłatę stablecoinów: USDT i EURT free (+ ewentualne opłaty sieciowe), TUSD 1.9166, USDC 1.9166

Opłaty na Bitfinex określane są na podstawie 30-dniowego wolumenu obrotu oraz od statusu oferty (maker bądź taker). Prowizje od transakcji typu maker wahają się od 0,1% do 0,0%, podczas gdy opłaty od transakcji typu taker wynoszą od 0,2% do 0,055%. Najwyższe stawki obejmują wolumeny transakcji do 500 tys. USD miesięcznie. Najniższe prowizje przeznaczone są dla klientów, których miesięczny obrót  przekroczy 30 miliardów USD.

Wszystkie depozyty kryptowalutowe są bezpłatne, aczkolwiek wypłaty już nie. Istnieje wiele różnych stawek prowizji w zależności od konkretnej kryptowaluty do wypłaty. W przypadku bitcoina jest to 0,0004 BTC. Przelewy bankowe do (oraz z) giełdy obciążane są opłatą w wysokości 0,1%, a minimalna kwota wpłaty/wypłaty wynosi 60 EUR/USD. W przypadku przelewów ekspresowych prowizja rośnie do 1%. Pełny zakres kosztów znajduje się na stronie giełdy.

Wpłata/Wypłata

Wpłat można dokonywać przy pomocy przelewu bankowego lub transferu środków z portfela kryptowalut. Opcje wypłaty są takie same, ale w przypadku przelewów na konto w banku, obowiązuje minimalny próg wynoszący 60 EUR lub USD. Limity dotyczące wypłat w kryptowalutach są ustalane indywidualnie, w zależności od coina.