Binance mieszało środki klientów z własnymi aktywami? Giełda reaguje na doniesienia

Największa na świecie giełda kryptowalut pod względem dziennego wolumenu obrotów jest podejrzewana o mieszanie środków swoich klientów z własnymi aktywami. Binance mogło tym samym naruszyć przepisy bankowe obowiązujące na terenie Stanów Zjednoczonych. Firma zaprzecza doniesieniom, twierdząc, iż są to ”teorie spiskowe”.

---

Czołowa platforma umożliwiająca handel wirtualnymi walutami, na której czele stoi Changpeng Zhao, rzekomo trzymała środki klientów z własnymi aktywami na jednym koncie w latach 2020-2021. Takie podejrzenia pojawiły się w najnowszym raporcie specjalnym opublikowanym przez Reuters. Podobno informacje te przekazały osoby zaznajomione ze sprawą. Jeżeli to prawda, giełda mogła naruszyć amerykańskie przepisy, które wymagają, aby środki klientów oraz firmy były trzymane osobno. 

Binance mieszało środki klientów z własnymi?

Gigant w przestrzeni kryptowalut zmaga się z kolejnymi oskarżeniami. Tym razem w mediach pojawiły się informacje o tym, że rzekomo przechowywał on własne środki razem z tymi należącymi do użytkowników jego platformy. Według raportu znanej agencji prasowej należącej do kanadyjskiej spółki “największa na świecie giełda kryptowalut Binance połączyła fundusze klientów z przychodami firmy w 2020 i 2021 r., naruszając przy tym amerykańskie przepisy finansowe”. 

Jedna z osób zaznajomionych ze sprawą twierdzi, iż do mieszania środków dochodziło codziennie na kontach bankowych prowadzonych w upadłym Silvergate Banku. Co więcej, sumy sięgały nawet miliardów dolarów. Warto jednak podkreślić, że Reuters, przytaczając te dane, nie był w stanie bezpośrednio zweryfikować, czy są one prawdziwe. Agencja twierdzi jednak, iż miała wgląd w dokumentację bankową, z której wynika, że 10 lutego 2021 r. giełda Binance zmieszała 20 mln dolarów z konta korporacyjnego z 15 mln dolarami z konta, na którym trzymała środki klientów. 

W swoim raporcie Reuters zwrócił uwagę na brak wewnętrznej kontroli, która zapewniłaby użytkowników wspomnianej platformy kryptowalutowej, gdzie znajdują się ich pieniądze. Stwierdził ponadto, że środki powinny być identyfikowalne i wyraźnie oddzielone od przychodów firmy. Obok agencja wtrąciła jednak, iż nie znalazła dowodów na to, że pieniądze klientów zostały utracone.

Dokumenty bankowe z lat 2019-2021, do których dotarł Reuters, pokazują, iż Binance korzystał z wielu kont prowadzonych w Silvergate Banku. W raporcie stwierdzono, chociażby, że rachunek bankowy powiązany z firmą na Kajmanach został wykorzystany do konwersji waluty fiducjarnej na token BUSD. Środki klientów wpływały też na konto należące do firmy o nazwie Key Vision Development kontrolowanej przez Changpenga Zhao. Jedna z osób zaznajomionych ze sprawą podobno przekazała, iż celem tego konta było przyjmowanie depozytów w dolarach amerykańskich od osób spoza Stanów Zjednoczonych.  

Giełda nazywa doniesienia ”teoriami spiskowymi”

Czołowa platforma kryptowalut szybko zareagowała na rzucane w jej stronę oskarżenia. Kategorycznie zaprzeczyła, jakoby miało u niej dochodzić do mieszania środków własnych z tymi należącymi do jej klientów. W odpowiedzi na raport Reuters rzecznik Binance – Brad Jaffe – oznajmił, iż wspomniane konta nie były używane do przyjmowania depozytów od użytkowników. Służyły one natomiast do ułatwiania zakupów kryptowalut. 

Według giełdy w żadnym momencie nie doszło do wymieszania środków, ponieważ były to w 100% fundusze korporacyjne. Brad Jaffe wyjaśnił, że w momencie, kiedy klienci wysłali środki na wspomniane konta bankowe, nie deponowali ich, a kupowali na zamówienie stablecoina Binance USD (BUSD). Rzecznik tej giełdy porównał ów proces do zakupu produktu od platformy Amazon.

Dyrektor wykonawczy Binance – Patrick Hillman – zaznaczył natomiast, iż raport opublikowany przez Reuters składa się z tysiąca słów teorii spiskowych.

Let me explain just how desperate a journalist @Reuters is to publish a negative story. The whole base of their story this morning, is that when users purchased BUSD (Paxos) from Binance, they were taken to a transaction page that had the term “deposit” on it. Users were making a…

— Patrick Hillmann (@PRHillmann) May 23, 2023