SCAM roku ’19 – najgorsze oszustwa w 2019 roku

Bezpieczeństwo

Największe, najbrutalniejsze i najgorsze oszustwa 2019 roku

SCAMY roku to wspólna anty-nagroda przyznawana przez portale ForexRev i CrypS. Piętnujemy nią najgorsze przekręty z minionego roku. Wzięliśmy pod uwagę zasięg, zagarniętą kwotę i brutalność działania. Chcemy w ten sposób podsumować poprzedni rok, który był paskudny dla wielu inwestorów na różnych rynkach. Przez tematykę naszych portali wybieraliśmy spośród przestępstw na rynkach Forex/CFD oraz kryptowalut. Zestawienie dotyczy oszustw krzywdzących zwykłych ludzi, także wykluczyliśmy stąd karuzele VATowskie i inne przestępstwa gospodarcze przeciwko państwu.

SCAM roku ’19:

1 miejsce: SCAMY Forex

• ukraińskie kotłownie, karaibskie raje podatkowe, Agricole Trade, Maxitrade, MarketCFD, ParibaGroup, Olimpus Markets, Dowmarkets i inni -> szczegóły

2 miejsce: OneCoin

• miał być cudowną kryptowalutą a okazał się jedna z największych piramid finansowych w historii, prawie wykorzeniony w 2019 roku -> szczegóły

3 miejsce: PlusToken

• ogromna piramida finansowa ukryta pod maską bota tradingowego, oszukała setki tysięcy osób na całym świecie, najwięcej w Chinach -> szczegóły

Jeżeli zostałeś pokrzywdzony zgłoś to! Inaczej oszuści pozostaną bezkarni: ZGŁOŚ SCAM

Kwestia formy nagrody pozostała nierozstrzygnięta. W związku z tym nie będzie statuetek tylko życzenia: niech osoby stojące za tymi przestępstwami spotka sprawiedliwość, niech prokuratura pomoże karmie. Czekamy na Wasze propozycje w komentarzach, może wyłonimy z nich przyszłoroczną nagrodę, tymczasem przechodzimy do opisu każdego SCAMu.

1 miejsce: SCAMY Forex

Oszukani: (szacunkowo) 10 000 osób w Europie*

Straty: (szacunkowo) 320 mln złotych**

SCAMY Forex wygrywają ranking najgorszych oszustw 2019 roku. Pierwsze miejsce zostało przyznane za szczególne zezwierzęcenie. Straty pieniężne mogą być mniejsze niż w przypadku OneCoina i PlusTokena, ale to SCAMy podszywające się pod Forex skrzywdziły najwięcej mieszkańców naszego kraju.

Market Solution Ltd, Next Trade Ltd i JonGroce Ltd to bezwzględny telemarketing i tysiące oszukanych osób. Wymienione firmy działają m.in. pod nazwami handlowymi MaxiTrade, MarketCFD, Dowmarkets czy Pariba Group. Nie wykorzystują wyłącznie call centers, ale także inne taktyki pozyskiwania ofiar, takie jak facebookowe reklamy z celebrytami, czy fałszywe recenzje w sieci. Bitcoin Profit – znany SCAM mylnie kojarzony z kryptowalutami, również należy do tej samej grupy oszustów. Po przejściu przez rejestrację trafiamy na stronę jednego z nieuczciwych brokerów. Oszuści zakładają różne maski i często zmieniają nazwy.

Brutalny przekręt wpędził wielu ludzi w długi, a zmasowana kampania trwa nadal. Powiązane ze sobą spółki zarejestrowane w rajach podatkowych łączą się ze sobą***. Ten przekręt jest prawdziwą ośmiornicą, a jego ojczyzna to prawdopodobnie Rosja. Kotłownie (miejsca z których dzwonią telemarketerzy) działają na Ukrainie**** i prawdopodobnie w dużych polskich miastach. Inne centrale znajdują się w biednych krajach Ameryki Łacińskiej, skąd wyszukują ofiary w hiszpańsko-języcznych krajach. Stamtąd dzwonią i bez skrupułów niszczą swoje ofiary dla kilku procent prowizji. Często wykorzystują starsze osoby, które słabo znają się na technologii, poszkodowanych można znaleźć jednak w każdej kategorii wiekowej.

Powiązania (pobierz większy schemat w PDF)

Dzwoniący „opiekunowie” ze wschodnim akcentem zachęcają do wpłacania pieniędzy. Poznają swoje ofiary i odbierają im wszystko co tylko mogą, wykorzystując taktykę sprzedaży marzeń: „zdobędziesz pieniądze na rehabilitację”, „kupisz mieszkanie wnuczkowi”, „zarobisz na pierwszy samochód”. Kończy się ogromnymi stratami setek ludzi. Dzwoniący często udają ich przyjaciół by zyskać zaufanie. Na tym jednak nie koniec, otrzymaliśmy wiele informacji o tym, że przestępcy pobierali kredyty w imieniu oszukanych osób, posługując się skanami ich dokumentów, które „trzeba było wysłać by móc wypłacić swoje zyski”. Osoby dzwoniące w imieniu nieuczciwych brokerów brutalnie zniszczyły życie wielu ludzi. Mamy nadzieję, że sprawców spotka sprawiedliwość.

* Dane są trudne do zebrania, poszkodowanych może być nawet 10 razy więcej.
** Kwota opiera się na szacunkach. Zgodnie ze zgłoszeniami, które otrzymaliśmy, wyliczyliśmy, że średnie straty przypadające na jedną osobę w Polsce to 32 000 złotych (próba 100 osób)
*** Maxitrade, Dowmarkets, Monfex i Umarkets należą do Market Solutions Ltd; przypisane do innej firmy MaxiMarkets jest obsługiwane przez tą samą agencję marketingową (która pisała do nas oferując pieniądze za usunięcie negatywnych komentarzy); marki Pariba Group i MarketCFD należą do jeszcze innych spółek matek, ale wszystkie firmy łączy ten sam adres w karaibskim państwie St. Vincent i Grenadyny. Należą więc do jednej grupy powiązań lub przynajmniej korzystają z tej samej firmy-słupa, która rejestruje ich kolejne nazwy.
**** Na ukraińskich portalach z ogłoszeniami o pracę można znaleźć oferty dla mówiących po polsku konsultantów na rynku Forex. Oferowane warunki to wysokie wynagrodzenie i procent od osiągniętych wyników. Ponadto jedna z pokrzywdzonych osób napisała nam, że jej „opiekun” chciał by wysłała mu pieniądze od razu przewalutowane na Hrywny.

2 miejsce: OneCoin

Oszukani: setki tysięcy lub miliony osób

Straty: 4,2 do 4,5 mld euro w 175 krajach, Polska: co najmniej 2,92 mln euro*

OneCoin, OneLife, OneSCAM czyli gigantyczna piramida finansowa, która miała być cudowną kryptowalutą. Twarzą przekrętu była bułgarska bizneswoman Ruja Ignatova. Występowała przed tysiącami ludzi na całym świecie, sprzedając OneCoina jako przyszłość dla ludzkości. Przekonała do siebie setki tysięcy lub nawet miliony osób ze 175 krajów. Zdobyła posłuch zwłaszcza wśród osób wykluczonych przez banki, bez zdolności kredytowej lub chcących wierzyć w sprawiedliwszy system finansowy. Ignatova oferowała im nowy świat, w którym mają większe szanse na dobrobyt. Podczas wystąpień nadużywała słów „nasza wizja”.

Pierwsze sygnały ostrzegawcze pojawiały się już wkrótce po starcie projektu. Po raz pierwszy OneCoin trafił do polskiego sejmu 16 maja 2016 roku w interpelacji Mirosława Suchonia. Poseł Nowoczesnej zwracał wtedy uwagę, że projekt wykorzystuje termin „kryptowaluta” aby zmylić inwestorów, którzy w rzeczywistości przekazują pieniądze piramidzie finansowej. Początek śledztw i zatrzymań osób związanych z OneCoinem ruszył na dobre rok później. Wtedy też Ruja Ignatowa rozpłynęła się w powietrzu, a jej poszukiwania trwają do teraz. Pomimo dowodów, że cudowna kryptowaluta okazała się przekrętem, wciąż są ludzie, którzy w nią wierzą. Ponadto osoby związane ze SCAMem próbowały odbudować wizerunek przekrętu jeszcze w październiku zeszłego roku. Aby to osiągnąć wykorzystały setki fałszywych komentarzy zamieszczonych m.in na portalu TrustPilot.

Zaginiona Krypto-królowa

OneCoin zagarnął od 4,2 do 4,5 mld euro od inwestorów z całego świata. Strona przekrętu działała do grudnia zeszłego roku. Z tego okresu pochodzą też ostatnie posty polskich promotorów tego scamu. W 2019 roku OneCoin dogorywał i być może w 2020 uda mu się wreszcie umrzeć. Przed amerykańskim sądem stanął Konstantin Ignatov – brat Ruji, który przejął dowodzenie, gdy jego siostra zniknęła. Grozi mu kilkadziesiąt lat w amerykańskim więzieniu. Zarzuty usłyszało także wielu promotorów OneCoina. Konstantin zeznał, że jego siostra tuż przed zniknięciem była na skraju załamania nerwowego i obawiała się, że zostanie odsunięta przez współpracowników. Ruja mówiła mu, że ma spotkać się w Atenach z nowymi przyjaciółmi ze wschodu i namawiała go do ucieczki ze sobą. Miała uzyskać „silny paszport” od potężnego obywatela Rosji.

*Dane podane przez pracownika OneCoina, który twierdził, że SCAM zarobił na inwestorach z Polski 2,92 mln euro w 6 miesięcy 2016 roku. Informację na ten temat podał dziennikarz śledczy Jamie Barlett, który bada sprawę OneCoin i prowadzi podcast „The Missing Cryptoqueen” w BBC Sounds.

3 miejsce: PlusToken

Oszukani: tysiące osób

Straty: nawet 3 mld euro

Magiczny portfel pomnażający kryptowaluty był piramidą finansową, która pewnego dnia postanowiła się rozsypać. PlusToken miał być „opartą na sztucznej inteligencji aplikacją do zarządzania cyfrowymi aktywami”. Jego twórcy i promotorzy przemierzali świat reklamując swój produkt. Konferencje, hajp, nakręcanie zainteresowania – w ich arsenale były wszystkie taktyki stosowane przez piramidy i MLM. Użytkownik wpłacał kryptowaluty, a cudowny algorytm sprawiał, że zyski rosły. Przynajmniej na ekranie telefonu. Jak każda piramida finansowa PlusToken oferował dodatkowe bonusy dla osób, które przyciągną nowych klientów. Aplikacja działała, ale wypłaty ustały 20 czerwca 2019 roku. Twórcy próbowali przekonywać użytkowników, że to chwilowe problemy jeszcze w połowie sierpnia, gdy nikt nie miał już złudzeń, że projekt się wysypał.

Środki z krypto-portfeli PlusTokena zaczęły odpływać na inne adresy. Do jednej z transakcji twórcy apki dodali opis „przepraszamy uciekliśmy”. Tak też się stało. 6 obywateli Chin, stojących za projektem, spakowało się i uciekło do Vanuatu. Nie cieszyli się jednak długo dobrą pogodą i drinkami z palemką. Na rajską wyspę przypłynęła za nimi chińska policja. Pomimo aresztowań na wolności pozostaje ktoś kto ma dostęp do portfeli PlusTokena. Środki pochodzące od ofiar SCAMu, wędrują bowiem dalej po różnych adresach, mikserach i giełdach, płacąc za czyjeś wygodne życie.

Na zakończenie

Jeśli masz swoich faworytów na 4 i 5 miejsce SCAMów roku, koniecznie napisz nam o tym w komentarzu. Rynki Forex/CFD i kryptowalut wiążą się z dużym ryzykiem nawet bez pułapek w postaci oszustw. Aby nie dać się SCAMom trzeba zadawać pytania. Im więcej pytań tym lepiej. Oszuści boją się ich i jeśli nie będą chcieli odpowiedzieć na któreś z nich, może to być dla nas odpowiedź. Pytajmy więc o licencję, kraj, adres i weryfikujmy dane. Pamiętajmy o tym, że na rynku kryptowalut i Forexie nie ma nic za darmo i bez ryzyka. Nie wierzmy w cudowne algorytmy i w dochód, który przyjdzie do nas sam dzięki dobrym wujkom chcącym naszego szczęścia. Jak bezczelnie pisali na swojej stronie oszuści z Agricole Trade: „tylko zdrowy rozsądek ma przyszłość”.

Napisz nam w komentarzach co myślisz o naszym zestawieniu i jeśli zostałeś pokrzywdzony, koniecznie zgłoś SCAM.