Cezary Graf – kto to jest?

Inwestycje

Spis treści:

• Kim jest Cezary Graf?
• Wykształcenie Cezarego Grafa i pierwsze kroki w karierze
• Jakie są poglądy Cezarego Grafa?
• Kontrowersje wokół Cezarego Grafa
  • Graf vs Zaorski
  • Dolar za 6 złotych
  • Zmiana podejścia do kryptowalut o 180 stopni
• Cezary Graf i odpłatne konsultacje
• Cezary Graf – opinie

---

Cezary Graf jest polskim doradcą majątkowym, przedsiębiorcą i influencerem finansowym (tak zwanym finfluencerem) w mediach społecznościowych. Znany jest z wygłaszania kontrowersyjnych opinii na temat gospodarki, polityki i rynków finansowych. W tym artykule przyjrzymy się bliżej jego sylwetce, poglądom i odpowiemy na pytanie, kim tak naprawdę jest Cezary Graf.

Kim jest Cezary Graf?

Cezary Graf urodził się w 1983 roku w Warszawie. W 2007 roku założył firmę doradczą Cezary Graf Consulting, która zajmowała się doradztwem majątkowym, inwestycyjnym i podatkowym dla klientów indywidualnych oraz korporacyjnych. Firma miała siedzibę w Stambule, gdzie Graf mieszka od kilku lat.

Obecnie jednak na stronie internetowej Cezarego Grafa widnieje informacja, że spółka nosi nazwę Cezary Grad Office i jest ona zarejestrowana w Polsce. Oprócz tego funkcjonują dwie niezależne spółki z o.o.: Doradztwo Ekonomiczne oraz Edukacja Ekonomiczna, wszystkie zarejestrowane pod tym samym warszawskim adresem, na ulicy Marszałkowskiej 111.

Cezary Graf jest również aktywny w mediach społecznościowych, gdzie publikuje treści związane z ekonomią, finansami i geopolityką. Ma ponad 42 tysiące obserwatorów na Twitterze, ponad 30 tysięcy subskrybentów na YouTube i ponad 20 tysięcy fanów na Facebooku. Jego filmy i posty często wywołują dyskusje i kontrowersje ze względu na jego radykalne i pesymistyczne prognozy.

Wykształcenie Cezarego Grafa i pierwsze kroki w karierze

Według informacji dostępnych w Internecie, Graf uzyskał tytuł magistra prawa na Akademii Leona Koźmińskiego w Warszawie. Jest to niepubliczna uczelnia akademicka założona w 1993 roku, która promuje się jako „uczelnia biznesowa numer jeden w Europie Środkowej”. Graf – zgodnie z profilem na LinkedInie – miał rozpocząć edukację w 2011 roku i zakończyć ją w 2016.

Jeszcze przed rozpoczęciem studiów, Cezary Graf był współzałożycielem Absorb Solutions, przedsiębiorstwa, które przez pięć lat (do 2009 roku) zajmowało się technologią sieci bezprzewodowych. Następnie do 2011 roku pracował jako Account Manager w J.W. Construcion Holding, najprawdopodobniej był więc agentem nieruchomości.

Następnie od 2011 do 2013 roku pracował jako Project Manager w Polimex-Cekop-Moder Sp. z o.o., warszawskiej spółce zajmującej się naziemnym skaningiem laserowym. Od 2013 roku jest związany z rynkiem kryptowalut: jako analityk walutowy pracował dla projektu Crypto Poland, z którym rozstał się w czerwcu 2016 roku.

W lipcu 2016 oficjalnie wystartowała natomiast jego firma świadczącą usługi doradcze oraz majątkowe, która funkcjonuje do dzisiaj.

Jakie są poglądy Cezarego Grafa?

Cezary Graf jest nie tylko obserwatorem geopolitycznym, ale także rynkowym oportunistą. Często dzieli się swoimi poglądami na temat różnych rynków i sektorów, a także doradza swoim obserwatorom, jak zdywersyfikować ich portfele pod względem geograficznym i aktywów. Jest byczo nastawiony zarówno do akcji chińskich, jak i amerykańskich, ale niedźwiedzio patrzy na Europę, zwłaszcza Europę Środkowo-Wschodnią. Jednocześnie, wieszczy także super-kryzys gospodarczy.

Dlaczego ‘Superkryzys’ a nie ‘kryzys’? Małe kryzysy występują co 7-11 lat natomiast duże co około 100 lat. Superkryzys to zakończenie Supercyklu. Superkryzys jest wyraźnie dłuższy oraz potężniejszy od kryzysu

– komentował jeszcze w 2020 roku na swoim kanale na Twitterze.

Oprócz tego, złoto jest najlepszym zabezpieczeniem majątku przed inflacją, dewaluacją walut i kryzysem finansowym. Graf przewiduje, że cena złota wzrośnie do 4000 dolarów za uncję w ciągu najbliższych lat.

Dolar amerykański jego zdaniem pozostanie dominującą walutą światową, pomimo problemów gospodarczych i politycznych USA. Graf prognozuje, że kurs dolara wzrośnie do 6 złotych w przyszłości.

Dobrze, że macie złoto

Złoto idzie na $4.000 za uncję

Dolar na 6 złotych za sztukę

— Cezary Graf (@CezaryGraf) May 4, 2023

Jednocześnie, kryptowaluty i stablecoiny to wydmuszki bez pokrycia, które Graf nazywa „krasnalcoinami”. Ten pogląd jest akurat ciekawy, gdyż w nagraniu z 2018 roku sugerował zupełnie inne podejście do cyfrowych aktywów i mówił, że za 10-15 lat ludzkość może całkowicie zapomnieć o tradycyjnych walutach. Teraz natomiast krytykuje krypto i uważa waluty fiducjarne za podstawę systemu.

Więcej na ten temat w nagraniu z 2018 roku:

Akcje są dobrym sposobem na pomnażanie kapitału, ale trzeba być ostrożnym i dywersyfikować portfel geograficznie i sektorowo. Graf preferuje akcje chińskie i amerykańskie nad europejskimi i polskimi.

Mając do dyspozycji giełdę amerykańską oraz giełdę chińską dlaczego próbujecie uzyskać korzyści majątkowe na giełdzie komunizującego i starzejącego się kraju? Kraju o prawach własności istniejących od 32 lat (jeszcze przez 2-3 lata)

– pytał na Twitterze w 2022 roku Graf.

Świat ogólnie zmierza do konfrontacji między dwoma supermocarstwami: Chinami i USA, które będą współpracować ze sobą dzieląc strefy wpływów. Graf nazywa to scenariuszem “ChinoAmeryka”. Polska w całym tym rozrachunku jest krajem słabym, zależnym i zagrożonym przez Rosję, Niemcy i Unię Europejską. Graf uważa, że Polska powinna szukać sojuszników poza Europą, np. w Turcji lub Izraelu.

https://twitter.com/CezaryGraf/status/1670856372815114240

Cezary Graf jest często krytykowany za swoje poglądy przez innych ekonomistów, analityków i komentatorów. Zarzuca mu się brak wiarygodności, nadużywanie sensacji, manipulowanie faktami i ignorowanie dowodów. Graf odpowiada, że jego prognozy opierają się na solidnych danych, logice i doświadczeniu, a jego krytycy są naiwni, uprzedzeni lub zakłamani.

Zarzuty takie postawił mu między innymi inny influencer finansowy, Cezary Głuch, znany lepiej jako Trader21. W debacie na kanale YouTube NamZależy.pl, Głuch sugerował, że Graf stosuje taktykę popularną wśród małych influencerów, którzy zaczepiają innych dużych „graczy” oraz media, kontrowersyjnymi komentarzami oraz odpowiedziami w mediach społecznościowych. W ten sposób chcą się podczepić pod cudze zasięgi, budując „na skróty” świadomość własnej marki oraz popularność w Internecie.

Nagranie pierwszej z dwóch części debaty dostępne jest poniżej:

Kontrowersje wokół Cezarego Grafa

Niezależnie od opinii Tradera21, Cezary Graf na pewno nie boi się wyrażać swoich kontrowersyjnych opinii i kwestionować głównego nurtu poglądów na temat rynków. Często angażuje się w debaty i spory z innymi analitykami rynkowymi i komentatorami, zwłaszcza z Rafałem Zaorskim, najpopularniejszym polskim influencerem finansowym i odnoszącym sukcesy traderem.

Graf vs Zaorski

Do tej pory Graf i Zaorski ścierali się w różnych tematach, obejmujących kryptowaluty, Forex, techniki analizy i prognozy rynkowe. Na przykład 9 kwietnia 2022 r. Cezary Graf napisał na Twitterze:

„Mam coś grubego: Rafał Zaorski dywersyfikuje się geograficznie i majątkowo Przestaje walić w eşek 20-sto letnich chłopców piorąc im berety. Tłumaczy im, że mpayami, forexami (po stronie klienta nie dostawcy) zajdą na Saksy z pożyczkami w PL a nie na Złotą 44. Cool?” – komentował Graf (zachowano pisownię oryginalną).

Trzeba jednak przyznać, że w tym przypadku Graf odpowiadał na zaczepkę samego Zaorskiego, który jawnie w tym przypadku szukał powodów do kolejnej, internetowej kłótni. Polski spekulant słynie ze swojej kontrowersyjności, jeszcze bardziej niż sam Cezary Graf i ewidentnie lubi podsycanie wojenek w mediach społecznościowych.

Co tam u @CezaryGraf dawno czegoś "przypałowego" od niego nie było.. zaczynam się o niego martwić pic.twitter.com/bhr9Z3UzkL

— Rafał Zaorski (@rafal_zaorski) April 9, 2022

Powyższy tweet wywołał gorącą wymianę zdań między dwoma finfluencerami, w której oskarżali się nawzajem o bycie farmazoniarami (szarlatanami) i apofenikami (ludźmi, którzy widzą wzorce tam, gdzie ich nie ma). Sam Graf został natomiast nazwany „grafomanem ekonomicznym”

Oczywiście Graf przez lata nie pozostawał dłużny Zaorskiemu. Określał go tak barwnymi epitetami jak na przykład „robotnik demona hazardu” i „żigolakiem”.

Nie bijcie pokłonów DEMONOWI HAZARDU

Finfluencer @rafal_zaorski jest robotnikiem demona hazardu

Strzeżcie się pokus

W Superkryzysie pieniądze przydają się

Do życia oraz do operowania na co dzień

— Cezary Graf (@CezaryGraf) May 7, 2022

Pod koniec 2022 sugerował dodatkowo, że kryptowaluty wywiozą Rafała Zaorskiego na taczkach oraz dodawał, że ten swoją działalnością demoralizuje młodzież.

Crypto jeszcze tylko wywiezie @rafal_zaorski – za demoralizację młodzieży

I IDZIE DO PIEKŁA

Chińskie spółki osiągnęły dno w paź.

Obecnie robią po 5-10% dziennie

Coś co karmi, ubiera, ogrzewa 300-500-1000 milionów ludzi długo nie będzie kosztować tyle ile ma w kasie ¥¥¥

— Cezary Graf (@CezaryGraf) December 9, 2022

W 2021 roku obaj spotkali się podczas debaty na kanale YouTube Przygody Przedsiębiorców. W rozmowie na żywo oboje byli jednak zdecydowanie bardziej łagodni jeżeli chodziło o wyrażanie opinii na temat swojego przeciwnika:

Dolar za 6 złotych

Mocnym echem w Internecie odbiła się również odważna prognoza Cezarego Grafa głosząca, że za jednego dolara będziemy płacili sześć złotych. Pokrywa się ona z twierdzeniami influencera sugerującymi, że polska gospodarka jest słaba, a kurs dolara utrzyma swoją dominację w długim terminie.

Prognozy wzrosty USD/PLN do sześciu złotych usłyszeć można było wielokrotnie. Pierwszy raz między innymi w maju 2021 roku. Następnie powtarzał tę prognozę we wrześniu tego samego roku:

Robi się dolarowo sześciozłotowo… https://t.co/YiAv3tDPY4

— Cezary Graf (@CezaryGraf) September 5, 2021

W maju 2023 Graf ponownie przypominał, że czeka na kurs dolara wynoszący 6 złotych. Chociaż jego prognoza przez chwilę mogła być bliższa realizacji we wrześniu i październiku 2022 roku kiedy za jednego dolara płacono już ponad 5 złotych, to w 2023 roku staje się coraz odleglejsza.

Dobrze, że macie złoto

Złoto idzie na $4.000 za uncję

Dolar na 6 złotych za sztukę

— Cezary Graf (@CezaryGraf) May 4, 2023

O wiele bliższy trafnej prognozy jest Rafał Zaorski, który w kwietniu 2023 roku sugerował, że polski złoty raczej umocni się do dolara, a kurs USD/PLN spadnie do 4 zł.

hmm 🤔 https://t.co/S1iRKDy87h

— Rafał Zaorski (@rafal_zaorski) June 20, 2023

Zmiana podejścia do kryptowalut o 180 stopni

Cezary Graf jest obecnie jednym z najbardziej wokalnych krytyków kryptowalut w polskim Internecie. Przynajmniej jednym z najgłośniejszych, którzy uznawani są za influencerów finansowych. Wielokrotnie powtarzał, że bitcoin spadnie do zera, że stablecoiny to wydmuszki. Tylko w ostatnich miesiącach mówił, że kryptowaluty są gorsze od hazardu i bardziej ryzykowne od ruletki.

Otwarcie nazywa je piramidą finansową:

USA zaczęło właśnie sprzedaż 1500 #Bitcoin zarekwirowanych w Silkroad

Sprzedaż za dolary (nie Tethery, nie Krasnalcoiny itp.)

Za dolary!

Kolejne podobne sprzedaże niebawem..

I to może być kołek osikowy dla obecnego ponzi

— Cezary Graf (@CezaryGraf) June 20, 2023

Jeszcze kilka lat temu Graf należał jednak do wielkich entuzjastów kryptowalut, o czym świadczy nagranie z 2018 roku, które zostało zamieszczone w pierwszej części tego artykułu. Sugerował wówczas, że kryptowaluty wkrótce zastąpią realne pieniądze.

Obecnie przyznaje, że był entuzjastą cyfrowych aktywów, szczególnie w ostatnim cyklu wzrostowym, który zakończył się w 2021 roku. Twierdzi, że zachęcał do kupna bitcoina, gdy ten kosztował kilka tysięcy dolarów, a następnie zachęcał do realizacji zysków.

Kontrowersyjna pozostaje jednak kwestia tego, że z osoby będącej ewangelistą cyfrowych aktywów wieszczących ich dominację nad tradycyjnym systemem finansowym stał się w relatywnie krótkim czasie osobą, która za kryptowalutami mówiąc dyplomatycznie „nie przepada”.

Cezary Graf i odpłatne konsultacje

W ramach swoich usług doradztwa, Graf oferuje dostęp do kosztujących co najmniej kilka tysięcy brutto pakietów edukacyjnych, w skład których wchodzi na przykład prywatna konsultacja majątkowa i e-book podsumowujący amerykański rynek giełdowy ze wskazaniem najciekawszych spółek. Podobne e-booki oferowane są dla rynku chińskiego.

„Prywatna konsultacja majątkowa”, „Przegląd 50 apetycznych firm z Chin” oraz „Przegląd 50 apetycznych firm z USA” to obecnie flagowe produkty Grafa. Chcąc wykupić pełny pakiet, trzeba zapłacić bagatela niemal 8 tysięcy złotych.

„W trakcie prywatnej konsultacji Cezary Graf przyjrzy się Twoim sprawom majątkowym. Dokonana zostanie analiza, omówienie i konkretne zaplanowanie ewentualnych zmian w koszykach majątkowych. Zakres konsultacji dostosowywany jest do Twoich potrzeb. W konsultacji można uczestniczyć razem z osobą towarzyszącą.  Prywatna konsultacja majątkowa z Cezarym Grafem trwa do wyczerpania tematów. Po konsultacji przez 14 dni możliwe jest zadawanie pytań dodatkowych” – w taki sposób opisywane są konsultacje majątkowe z Grafem.

Pakiety „apetycznych firm” to natomiast „konkretne omówienie 50 najbardziej perspektywicznych majątkowo” spółek z USA oraz Chin. Oba produkty promowane są tym samym opisem:

„Przegląd zawiera modelowy portfel akcyjny złożony z 17 najlepszych firm. Modelowy portfel jest gotowy do zastosowania w majątku na następne minimum 3, optimum 5-7 lat. Całość w formie audio-video. Dynamicznie i bez przynudzania. Przegląd zawiera dodatkowe nagrania na temat: konkretnych brokerów, procesu zakupu i sprzedaży akcji oraz okazji oraz pułapek inwestycyjnych.”

Oprócz tego Graf oferuje dostęp do „12 zamkniętych webinarów o pieniądzach”, które wycenia na 2560 zł (jest to jednak ponoć promocja, gdyż cena regularna to 3690 zł).

Cezary Graf – opinie

Szukając w Internecie opinii na temat Cezarego Grafa, ciężko jest znaleźć jakiekolwiek konkrety. W jego mediach społecznościowych dominują bardzo spolaryzowane opinie: posiada bardzo wielu krytyków, jak i również sympatyków głoszonych przez niego tez.

Użytkownicy portalu Wykop.pl dowodzili natomiast w 2022 roku, że Cezary Graf to tak naprawdę Cezary Koszel, który działalność prowadzi nie jak twierdzi od 2013 roku, a według wpisu do CEiDG od 2021 roku. Więcej informacji na ten temat można znaleźć tutaj.

Graf obecnie obok Rafała Zaorskiego oraz Tradera21 to jeden z najpopularniejszych influencerów finansowych. Chociaż wielu może się z nim nie zgadzać, to jego działalność internetowa przysporzyła mu relatywnie sporo sławy.