Trading kryptowalut - co należy o nim wiedzieć?

Trading na rynku kryptowalut – co należy o nim wiedzieć?

7 min
Albert Czajkowski
Spadek zainteresowania bitcoinami Inwestycje

Czy rozważasz inwestowanie w kryptowaluty? Chociaż bitcoin (BTC) jest prawdopodobnie najbardziej znanym cyfrowym aktywem, to istnieją tysiące innych, wśród których z pewnością znajdziesz co najmniej kilka ciekawych alternatyw. Trading kryptowalut może przybierać wiele form, od bezpośredniego ich zakupu po inwestowanie w fundusze i firmy kryptowalutowe notowane na giełdzie.

W przypadku bezpośredniego inwestowania możesz kupić kryptowalutę za pomocą giełdy, brokera lub kantoru internetowego. Dowiedz się, jak możesz inwestować w jedną z najnowszych i najdynamiczniej rozwijających się klas aktywów oraz poznaj tradowanie kryptowalutami od środka.


Spis treści:


Czym jest trading kryptowalut?

Trading to angielskie słowo oznaczające handel, czyli wymianę dóbr lub usług. Trudniąca się nim osoba jest traderem, czyli handlowcem. W języku polskim taką osobę zwykło się określać spekulantem (chociaż to określenie jest raczej negatywnie nacechowane).

Tradowanie, czyli handlowanie, często identyfikuje się niezależnie od inwestowania, zakładając, że trading odbywa się raczej w krótszych ramach czasowych, a działania inwestycyjne (dokonywane przez inwestora), mają charakter długoterminowy, na przykład wieloletni.

Według definicji R. Pattersona trading ogólnie – definicja jednak dobrze wpisuje się również w trading kryptowalut – to realizacja krótkoterminowych transakcji na wybranych instrumentach finansowych w celu osiągnięcia zysku w związku ze zmianą wartości (kursu) tychże instrumentów.

Trading kryptowalut polega więc na tym, aby kupić tanio i sprzedać drogo (lub kupić drogo i sprzedać tanio, jeżeli gramy na spadki).

Podstawy tradingu kryptowalut i różne jego rodzaje

W tym artykule nie chcielibyśmy jednak ograniczać roli tradera i tradingu do pozycji krótkoterminowego spekulanta. Trading kryptowalut może przybierać również charakter długoterminowy, w zależności od przyjętej strategii oraz wybranego rodzaju handlu.

Podstawy tradingu kryptowalut zakładają, że możemy wyróżnić cztery podstawowe rodzaje inwestycji w cyfrowe aktywa. Są to:

  • Bezpośredni zakup kryptowalut – możesz dokonać bezpośredniego zakupu i przechowywać jedną lub więcej kryptowalut. Jest to najprostsza forma tradingu, dostępna z poziomu giełdy kryptowalutowej, kantoru internetowego, aplikacji mobilnej lub po prostu w bezpośrednich transakcjach między użytkownikami (handel P2P). W tym przypadku kupujesz – np. bitcoina – i trzymasz go w długim terminie, licząc na to, że z czasem jego wartość wzrośnie, dzięki czemu będziesz mógł je sprzedać z zyskiem.
  • Kupno instrumentu pochodnego – podstawy tradingu kryptowalut wyróżniają również inwestowanie poprzez instrumenty pochodne: kontrakty na różnicę kursową (CFD), kontrakty terminowe (futures) oraz opcje. W tym przypadku nie dokonujesz zakupu „fizycznego” aktywa, a jedynie obstawiasz, czy jego kurs spadnie lub wzrośnie. Możesz zarabiać dwukierunkowo, równie, gdy dana kryptowaluta zyskuje (z ang. long, pozycja długa) oraz gdy traci (z ang. short, pozycja krótka).
  • Inwestowanie w spółki kryptowalutowe – inwestuj w firmy zajmujące się kryptowalutami, które są publicznie notowane na światowych giełdach. Możesz inwestować w podmioty, które częściowo lub całkowicie koncentrują się na kryptowalutach. Twoje opcje obejmują firmy wydobywające kryptowaluty, producentów sprzętu górniczego, obsługujących płatności, czy też firmy, które po prostu posiadają duże ilości kryptowalut w swoich bilansach finansowych.
  • Alokacja kapitału w funduszach giełdowych powiązanych z cyfrowymi aktywami – jeżeli nie chcesz wybierać wśród poszczególnych spółek kryptowalutowych to zamiast tego, możesz zdecydować się na inwestowanie w fundusz skoncentrowany na konkretnej kryptowalucie, ich koszyku lub koszyku spółek. Masz do wyboru tak zwane fundusze ETF lub ETP.
zmienność bitcoina do dolara - wykres tradingowy
Kupując kryptowaluty, bezpośrednio zarobisz jedynie na ich wzrostach. Wybierając inne instrumenty wymienione powyżej, możesz zarabiać też na spadkach. Spójrz na ten wykres i odpowiedz sobie na pytanie, które w ostatnich latach pojawiały się częściej? Źródło: Tradingview.com

Więcej na temat miejsc, w których możesz kupować i obracać kryptowalutami dowiesz się w artykule –> Jak handlować kryptowalutami?


Trading kryptowalut – jak zarabiać? Czy da się zarobić?

Jak wyglądają zarobki w świecie tradingu kryptowalutowego? Zanim odpowiemy na to pytanie, musisz uświadomić sobie, że rynek cyfrowych aktywów jest niezwykle zmienny, przez co ryzyko utraty kapitału jest zdecydowanie większe niż na innych, bardziej tradycyjnych rynkach.

Po ponad 10 latach rozwoju jest pełen pochodnych instrumentów inwestycyjnych, które oferują często bardzo wysokie – wręcz nieograniczone zyski – z drugiej jednak strony mogą też bardzo szybko pozbawić Cię kapitału. Pamiętaj więc, aby na trading kryptowalut przeznaczać jedynie te pieniądze i takie środki, z których stratą będziesz w stanie się pogodzić. Inwestowanie całego majątku w jedną klasę aktywów, czy tym bardziej zaciąganie kredytu na sfinansowanie spekulacyjnych inwestycji, to pomysł, który zdecydowanie odradzamy!

Odpowiadając jednak na postawione w nagłówku pytanie o to, czy da się zarobić na tradingu kryptowalut: zarobki są jak najbardziej możliwe, a stopy zwrotu często zdecydowanie wyższe niż na przykład na rynku walut tradycyjnych, giełdowym, czy też surowcowym (należy podkreślić jednak, że według statystyk większość traderów traci pieniądze).

Przykładowo, w 2020 roku bitcoin wzrósł o 300%, a inne bardziej spekulacyjne aktywa w tym samym czasie zyskiwały nawet tysiące procent na swojej wartości. Dla porównania złoto w tym samym roku zapewniło stopę zwrotu na poziomie 25%, indeks giełdowy S&P 500 16%, a dolar tracił 7%. Pojedyncze spółki giełdowe – w tym giganci technologiczni – również zyskiwali mniej niż bitcoin. Przykładowo cena Amazona wzrastała w tym samym roku o 75%, a jedynie Tesla z wynikiem 700% wzrostu okazała się lepszą inwestycją.

handlowanie bitcoinem - wykres btc
Bitcoin (oraz inne kryptowaluty) deklasuje wszystkie popularne aktywa, jeżeli chodzi o stopy zwrotu z inwestycji w długim terminie. Źródło: Tradingview.com

Szukając konkretnych przykładów pokazujących, ile trading kryptowalut pozwala zarobić, warto przybliżyć sylwetkę Rafała Zaorskiego, okrzykniętego parę lat temu „królem polskich spekulantów”. W maju 2022 roku rozgrywał on publicznie wiele pozycji kryptowalutowych. Na kilku z nich – prowadzonych na bitcoinie i etherze (ETH) – zarobił 44 miliony złotych.

Pamiętaj jednak, że za dużymi zarobkami idą duże pieniądze. Zaorski inwestował wielomilionowe sumy, zakładając spadek kryptowalut i rozgrywał swoje pozycje z dźwignią finansową (grając po części kapitałem pożyczonym od swojego brokera).

Początkującym traderom polecalibyśmy raczej zapoznanie się z podstawami tradingu kryptowalut oraz kupno niewielkiej ilości jednej z czołowych kryptowalut (np. BTC lub ETH) i jej trzymanie w długim terminie. Dobrym pomysłem jest skupowanie niedużych ilości w regularnych odstępach czasowych i „staking” lub „lending” swoich zasobów, za co giełdy i platformy kryptowalutowe oferują odsetki. Często są one bardziej atrakcyjne niż oferty lokat i kont oszczędnościowych w tradycyjnych bankach.


Podstawy i bardziej zaawansowane zagadnienia dotyczące tradingu wyjaśniamy w cyklu “Jak czytać cenę” –> przeczytaj pierwszą część: “Spekulacja to głupota”


Trading kryptowalut – zarobki i podatek od zysków

Tam, gdzie pojawiają się zyski, występują też podatki. Trading kryptowalut nie jest tutaj wyjątkiem. W przypadku polskiego prawa obowiązek podatkowy występuje w momencie, gdy swoje kryptowaluty wymieniasz na waluty tradycyjne. Wtedy od nadwyżki zapłacisz 19% podatku dochodowego. Należy jednak pamiętać, że każdorazowe kupno cyfrowego aktywa, czy też inwestycja w infrastrukturę kryptowalutową jest traktowana jako koszt, który obniża podstawę opodatkowania.

Najlepiej zobrazować to na przykładzie:

Załóżmy, że w 2020 roku dokonałeś zakupu bitcoina za 10 tys. zł. Jego wartość urosła, a Ty postanowiłeś spieniężyć swoje zyski i jeszcze w tym samym roku wymieniłeś posiadane BTC na 20 tys. zł.

Twoje przychody wyniosły więc 20 tys., poniesione koszty 10 tys., a należna do opodatkowania kwota podczas składania deklaracji do skarbówki to 10 tys. (20 – 10 = 10 tys. zł). Należny podatek za trading kryptowalut wyniesie więc 1900 zł (19% z 10 tys. zł).

Musisz jednocześnie pamiętać, że deklarację podatkową należy złożyć nawet w momencie, jeżeli w danym roku nic nie zarobiłeś lub poniosłeś stratę.

tabelka z zyskami od kryptowalut do wypełnienia w deklaracji podatkowej
Sekcja E w PIT38 dotycząca dochodów i kosztów ponoszonych na rynku kryptowalut. Źródło: Urząd Skarbowy

Trading kryptowalut w formie DCA – podsumowanie

Trading kryptowalut może przybierać wiele form: od długoterminowego zakupu i schowania swoich aktywów „do skarpety” (czyt. portfela kryptowalut) po krótkoterminową spekulację na lewarowanych instrumentach pochodnych. Każda z tych form ma swoje mocne i słabe strony, swoich sympatyków oraz przeciwników. Mnogość dostępnych opcji sprawia, że na pewno znajdziesz formę optymalną dla siebie.

Jeśli szukasz prostej strategii handlu kryptowalutami, która jest optymalna dla początkujących inwestorów – także tych nieposiadających zbyt wielu wolnych środków inwestycyjnych – to zainteresuj się systemem Dollar Cost Averaging (DCA). DCA jest popularną strategią zarówno dla początkujących traderów, jak i ekspertów i polega na uśrednianiu dolarowych kosztów zakupu, w tym przypadku kryptowalut.

Zamiast inwestować wszystkie swoje pieniądze w określony składnik aktywów na raz, dzielisz inwestycje na mniejsze kwoty. Te kwoty są następnie rozłożone na z góry określony czas i są regularnie inwestowane: na przykład raz w miesiącu.

Jak to wygląda w praktyce? Załóżmy, że zdecydowałeś się zainwestować w bitcoina. Zakładasz, że każdego miesiąca na swój portfel będziesz wpłacał 200 złotych. Twoja kieszeń nie odczuje tak bardzo pojedynczej inwestycji, a po roku w BTC będziesz miał ulokowane już 2400 zł. Co więcej, nie musisz przejmować się wtedy trafieniem w dołek rynkowy, gdyż ceny będą się cały czas zmieniały. Niezależnie od nich będziesz mógł realizować swoją założoną strategię.

Dlaczego warto inwestować w ten sposób? Kupowanie aktywów w regularnych odstępach czasu pomaga złagodzić wpływ zmienności rynku, co oznacza, że zazwyczaj otrzymasz więcej z końcowej inwestycji, niż gdybyś zainwestował wszystkie swoje pieniądze na raz.

Gdybyś przykładowo kupił bitcoina za 100 dolarów pierwszy raz 4 lata temu i trzymał go do dziś (23.03.2023), wartość Twoich BTC wynosiłaby obecnie niemal 8,2 tys. dol. (przy zainwestowanych 4,8 tys. dol.), a zwrot z inwestycji sięgnąłby 72%. 

Stopa zwrotu ze strategii DCA rozpoczętej 4 lata temu. Źródło: dcabtc.com
Stopa zwrotu ze strategii DCA rozpoczętej 4 lata temu. Źródło: dcabtc.com

Co istotne, w tym momencie wiele giełd, kantorów i platform kryptowalutowych oferuje automatyzację tej strategii, pozwalając ustawiać automatyczne, regularne zakupy. Dzięki temu Twój trading kryptowalut może być nie tylko skuteczny, ale również (w miarę) bezpieczny.




reklama

Dodaj komentarz

Ostrzeżenie o ryzyku Kryptowaluty oraz produkty lewarowe to bardzo ryzykowne istrumenty finansowe, mogące spowodować szybką utratę kapitału.

Materiały opublikowane na tej stronie mają jedynie cel informacyjny i nie należy ich traktować jako porady inwestycyjnej (rekomendacji) w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o obrocie instrumentami finansowymi. Nie są również doradztwem prawnym ani finansowym. Opracowania zamieszczone w serwisie Cryps.pl stanowią wyłącznie wyraz poglądów redakcji i użytkowników serwisu i nie powinny być interpretowane w inny sposób.

Niektóre artykuły opatrzone są odnośnikami do innych stron. Służy to uzupełnieniu przedstawionych informacji.
Niektóre jednak linki mają charakter afiliacyjny: prowadzą do oficjalnych stron producentów, na których można kupić opisywany produkt. Jeśli użytkownik dokona transakcji po kliknięciu w link, nasz serwis pobiera z tego tytułu prowizję. Nie wpływa to na finalną cenę produktu, a w niektórych przypadkach ją obniża. Portal CrypS.pl nie ponosi odpowiedzialności za treści, które znajdują się na podlinkowanych stronach.