FCA przejmuje nadzór nad branżą krypto w zakresie AML i CTF

Brytyjska Financial Conduct Authority (FCA) przejęła rolę nadzorcy w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy (AML) oraz zapobiegania finansowania terroryzmu (CTF). Nadzorem FCA objęte są działania spółek zaangażowanych w branżę kryptowalutową.

Brytyjskie firmy, które prowadzą działalność na rynku krypto aktywów podlegają regulacjom FCA i muszą spełniać określone wymogi. Są to między innymi:

• Identyfikacja i ocena ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu;
• Posiadanie polityki, systemów i mechanizmów ograniczających ryzyko wykorzystania firmy do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
• Wyznaczenie, o ile rozmiar spółki na to pozwala, osoby odpowiedzialnej za spełnianie wymogów zawartych w regulacjach  MLR;
• Przeprowadzenie analizy due diligence przed nawiązaniem współpracy z nowym podmiotem, także przy okazjonalnych transakcjach;
• stałe monitorowanie klientów w celu zapewnienia, że wszystkie transakcje są zgodne z wiedzą na temat klienta i jego profilem pod względem ryzyka.

Brytyjski regulator podkreśla, że będzie aktywnie sprawdzał zgodność firm z nowymi regulacjami i zapowiada stanowcze działania w przypadkach braku takiej zgodności. Nowe spółki prowadzące działalność w zakresie krypto aktywów muszą zarejestrować się w FCA zanim rozpoczną działalność.