Kolumbia wprowadza obowiązek zgłaszania transakcji kryptowalutowych

Kolumbijski rząd przyjął nowe przepisy, które zmuszają giełdy i osoby prywatne do zgłaszania transakcji kryptowalutowych do UIAF, organu nadzorującego przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy w Kolumbii.

Transakcje muszą być zgłaszane za pośrednictwem elektronicznego systemu raportowania, a giełdy będą zobowiązane do publikowania okresowych raportów o podejrzanych transakcjach dokonywanych przez użytkowników. Ustawa nr 314 określa, że zgłoszeniu do UIAF będą podlegać transakcje kryptowalutowe powyżej 150 USD lub transakcje kryptowalutowe dokonane przy udziale wielu tokenów, których wartość przekracza 450 USD.

Surowe kary za niezgodność z przepisami

Nowe regulacje wejdą w życie od 1 kwietnia. Ich celem jest zapewnienie większej kontroli nad tym, co dzieje się z aktywami kryptowalutowymi w kraju i powstrzymanie ewentualnego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W uzasadnieniu przepisów wskazano, że aktywa cyfrowe stwarzają sytuację, która zasługuje na interwencję UIAF. Podkreślono, że operacje kryptowalutowe same w sobie nie są zakazane w Kolumbii, ale mogą zachęcać do wykorzystania ich w nielegalnej działalności.

Giełdy będą musiały również publikować raport o podejrzanych transakcjach, który dostarczy UIAF szczegółową listę operacji uznanych za nietypowe oraz użytkowników, którzy ich dokonali. Ustawa ustanawia również kary dla giełd i osób, które nie zastosują się do tych obowiązków. W przypadku wykrycia prania pieniędzy, użytkownicy nieprzestrzegający przepisów będą musieli zapłacić od 100 do 400 minimalnych miesięcznych wynagrodzeń. Mogą również ponieść inne kary finansowe.

Organy regulacyjne zainteresowane kryptowalutami

Rząd Kolumbii wskazuje, że w 2019 roku na krajowym rynku bitcoinów zarejestrowano transakcje o wartości 124 mln USD, czyli prawie 1,7 razy więcej niż w 2018 roku. Wzrost ten wywołał w rządzie obawy o wykorzystanie tych aktywów do nielegalnych celów ze względu na rosnącą płynność na tych rynkach.

Kryptowaluty przyciągają uwagę kolejnych organów nadzoru w Kolumbii. DIAN, który jest organem nadzoru podatkowego ogłosił niedawno, że podejmuje środki w celu wykrycia przypadków uchylania się od płacenia podatków związanych z używaniem kryptowalut do handlu lub transakcji.