Czy pracownicy Binance pomagają omijać KYC i AML?

23 marca CNBC poinformowało, że grupa aniołów Binance podzieliła się technikami, które pozwalają użytkownikom ominąć systemy KYC, rezydencji i weryfikacji platformy.

---

CNBC potwierdziło informacje, przeglądając setki wiadomości zamieszczonych na serwerze Discord i grupie Telegram kontrolowanej i obsługiwanej przez Binance, które najwyraźniej były zamieszczane od 2021 do marca 2023 roku.

Crypto is banned in China, but Binance employees and volunteers tell people how to bypass the ban https://t.co/ddssYTwimH

— CNBC (@CNBC) March 24, 2023

KYC? Jakie KYC?

Według CNBC, wielu pracowników Binance i “aniołów” (wolontariuszy przeszkolonych przez giełdę w celu promowania jej użycia) udostępniło samouczki pokazujące użytkownikom jak sfałszować dokumenty bankowe i przedstawić fałszywe adresy podczas rejestracji na platformie. Pracownicy pokazali nawet techniki fałszowania informacji o kraju zamieszkania w celu uzyskania kart debetowych Binance.

Osoba używająca nick Yaya i identyfikująca się jako pracownik Binance powiedziała, aby aktywować swój VPN i zarejestrować się jako mieszkaniec Tajwanu, a następnie zmienić narodowość z powrotem na Chiny. Pracownik sugerował również unikanie korzystania z węzłów VPN w Stanach Zjednoczonych, Singapurze i Hongkongu.

Raport ujawnił też, że wielu użytkowników w Chinach było w stanie uzyskać dostęp do usług Binance pomimo obowiązującego w tym kraju od 2017 roku zakazu prowadzenia giełd kryptowalut i korzystania z aktywów cyfrowych od 2021 roku.

Binance prowadzi dochodzenie w sprawie raportu

CNBC stwierdziło, że “techniki udostępniane klientom i między nimi również poddają w wątpliwość skuteczność działań Binance w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy”. Publikacja zakwestionowała możliwości giełdy w zakresie zapewnienia, że jej klienci nie są zaangażowani w nielegalne działania związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.

Podobnie, kilku ekspertów ds. regulacji, takich jak Sultan Meghji, profesor i były Chief Innovation Officer w FDIC, wyraziło swoje obawy dotyczące tej samej kwestii. Wskazali, że takie raporty budzą obawy regulacyjne dotyczące platformy, ponieważ może ona umożliwiać transakcje od terrorystów lub przestępców z Korei Północnej lub Rosji.

Jeśli miałem osiem na 10 obaw dotyczących Binance z perspektywy regulacyjnej i z perspektywy bezpieczeństwa narodowego, to podnosi to do 10 na 10 […] Myślę wyraźnie o implikacjach dla bezpieczeństwa narodowego związanych z tym, jak terroryści, przestępcy, piorący pieniądze, cyberprzestępcy w Korei Północnej, rosyjscy oligarchowie itp. mogliby wykorzystać to, aby uzyskać dostęp do tej infrastruktury.

Ze swojej strony Jim Richards, dyrektor wykonawczy ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Wells Fargo, podkreślił, że “techniki omijania kontroli KYC Binance mogą mieć implikacje poza Chinami”. Dlaczego? Ponieważ giełda mogła po cichu wspierać operacje z innych krajów objętych sankcjami.

Według rzecznika Binance, platforma podjęła już działania przeciwko pracownikom, którzy mogli naruszyć wewnętrzną politykę firmy. Mogą oni zostać zwolnieni w trybie natychmiastowym.