Irlandia nakazuje rejestrację krypto firm w banku centralnym

Irlandia w piątek nakazała rejestrację wszystkich dostawców usług związanych z wirtualnymi aktywami (VASP) w banku centralnym kraju. W ten sposób kraj chce zapewnić zgodność z obowiązkami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Nowe przepisy dotyczące branży kryptowalutowej mają miejsce, ponieważ kraj wprowadził piątą dyrektywę Unii Europejskiej (5AMLD) do prawa lokalnego.

Irlandzki bank centralny definiuje VASP jako każdą firmę, która ułatwia wymianę między kryptowalutą a fiatem lub dwiema kryptowalutami, transfer aktywów wirtualnych, usługi powiernicze i udział w usługach finansowych związanych z oferowaniem lub sprzedażą aktywów wirtualnych.

Ogólnie rzecz biorąc, jako VASP można zakwalifikować wszelkiego rodzaju firmy świadczące krypto usługi. Wszystkie takie firmy działające w Irlandii mają trzy miesiące na zarejestrowanie się w banku centralnym.

Przepis będzie również wymagał rejestracji zagranicznych firm kryptowalutowych oferujących usługi obywatelom Irlandii.

Bank centralny oceni skuteczność polityk i procedur AML/CFT tych firm w zwalczaniu ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF). Ponadto, kierownictwo firm musi również przejść test wiarygodności.

Ważne jest, aby pamiętać, że nieprzestrzeganie obowiązków określonych w części 4 CJA 2010 do 2021 jest przestępstwem karnym, a niewykonanie tego obowiązku może skutkować grzywną, karą pozbawienia wolności lub obiema tymi karami

– ostrzegł irlandzki regulator.

Zabijanie anonimowości kryptowalut

Przepisy 5AMLD wymagają od firm świadczących usługi finansowe przeprowadzenia obowiązkowej oceny ryzyka ML/TF, należytej staranności wobec klienta, monitorowania transakcji, oznaczania i zgłaszania podejrzanych transakcji oraz przechowywania dokumentacji.

Kraje takie jak Holandia i kilka innych już wdrożyły przepisy oparte na ramach 5AMLD. Spowodowały one uczieczkę krypto firm do krajów offshore. Wielu z branży kryptowalutowej twierdzi, że te zasady skutecznie zabiją anonimowość związaną z transakcjami kryptowalutowymi.