Bank Rosji zamierza kontrolować zakupy kryptowalut

Bank Centralny Rosji (CBR) rozważa różne możliwości zapobiegania inwestowaniu w kryptowalutę przez Rosjan. Jedną z opcji jest zablokowanie płatności kartą u konkretnych odbiorców. Inne instytucje państwowe jednak nie popierają takiej postawy banku.

Centralny Bank Rosji w trakcie rozmów z uczestnikami rynku finansowego omawiał parę możliwości ograniczenia dostępu do kryptowalut krajowym inwestorom. Władze monetarne rozważają m.in. zobowiązanie banków do wstrzymania transakcji z określonymi kodami Merchant Category Code (MCC). Twarde stanowisko banku nie zostało w pełni poparte przez pozostałych uczestników.

Zostaną zablokowane płatności kartą?

Herman Neglyad, zastępca rosyjskiego organu do spraw przeciwdziałania praniu pieniędzy zaproponował m.in. umożliwienie obiegu kryptowalut przy jednoczesnym nałożeniu ścisłej kontroli nad przepływami finansowymi pomiędzy tradycyjnym systemem finansowym a przestrzenią kryptograficzną. Aleksiej Moisejew, czyli wiceminister finansów zasugerował natomiast ograniczenie kryptowalut lecz wyłącznie dla niewykwalifikowanych inwestorów. W opinii Moisejewa jest za późno na całkowite zakazanie kryptowalut.

Bank Rosji zamierza również kontrolować transfery P2P w celu zwalczania wymiany bitcoinów. Chce zbierać dane klientów, jeżeli jest ryzyko, że wykorzystują oni platformy bankowe do przeprowadzania nielegalnych operacji wymiany, kasyn online oraz bukmacherów. Bank Rosji stwierdził, że planuje:

zbierać anonimowe dane od tych banków, które świadczą usługi w zakresie płatności P2P związanych z użyciem kart płatniczych i portfeli wydawanych osobom fikcyjnym przez giełdy kryptowalut, kasyna online i pozbawionych skrupułów uczestników rynku finansowego.

W przypadku wykrycia ryzyka, instytucje kredytowe mogą być poproszone o to, by dostarczyć zanonimizowane rejestry transferów osób, spełniających poszczególne kryteria.

Warto przypomnieć, że już 16 grudnia tego roku Bank Centralny Federacji Rosyjskiej zamierzał zakazać rosyjskich inwestycji w kryptowaluty ze względu na ryzyko niestabilności finansowej. A w czerwcu tego roku, Elvira Nabiullina – szefowa Banku Centralnego Rosji – ostrzegła inwestorów, by uważali na ryzyko związane z rynkiem kryptowalut. Stwierdziła, że aktywa cyfrowe są bardzo zmienne i ostrzegła inwestorów, aby uważali na „zatrważające” straty.