Polski rząd dokręca śrubę: kryptowaluty, Forex i fundusze FIZ na celowniku służb

Rząd przyjął nową strategię przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. W centrum uwagi znalazły się kryptowaluty, inwestycje na rynku Forex oraz certyfikaty FIZ. 

• Rządowa strategia wskazuje rynek walutowy forex, certyfikaty funduszy zamkniętych (FIZ) i kryptowaluty jako jedne z kluczowych czynników ryzyka w praniu brudnych pieniędzy i unikaniu opodatkowania.
• Instytucje zobowiązane muszą wzmocnić weryfikację klientów i źródeł ich majątku – dotyczy to zwłaszcza nierezydentów, zbiórek crowdfundingowych oraz branży informatycznej czy handlu dziełami sztuki.

Rząd bierze na cel podejrzane inwestycje na Forex

Nowa strategia dla służb zwraca szczególną uwagę na lokowanie kapitału w “rzekomo wysoce opłacalnych inwestycjach walutowych na rynku Forex” oraz zakup certyfikatów FIZ (funduszy inwestycyjnych zamkniętych).

Tematy podjęto w kontekście ew. prania pieniędzy czy finansowania terroryzmu. Chodzi m.in. o fałszywych brokerów obiecujących klientom kilkusetprocentowe zyski na tradingu parami walutowymi czy rachunki zakładane na fikcyjne dane, przeznaczone do prania pieniędzy.

Plan uwzględnia też fundusze FIZ, które zwyczajowo mają wysoki próg wejścia i są z kolei wykorzystywane przez najbogatszych do unikania opodatkowania.

Zagrożenia te obejmują np. lokowanie środków przez osoby fizyczne i podmioty gospodarcze w rzekomo wysoce opłacalne inwestycje walutowe na rynku Forex czy też nabywanie certyfikatów funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ), które mogą być również wykorzystywane w schematach służących do unikania podatków.

– czytamy w uchwale.

Władze zwróciły także uwagę na aktywa cyfrowe. Ich zdaniem rozwój kryptowalut, internetowych kantorów i płatności cyfrowych ma ułatwiać przestępcom operacje finansowe – w tym wykorzystywanie rachunków zakładanych na fałszywe dokumenty lub „słupy”.

Poziom zagrożenia ma także rosnąć w wyniku popularyzacji zbiórek crowdfundingowych oraz zwiększonej obecności nierezydentów na terytorium Polski.

Aby to ryzyko ograniczyć, nowa strategia nakłada na zobowiązane instytucje m.in. w branży IT, handlu sztuką i crowdfundingu, konieczność ostrzejszej weryfikacji klientów.