Amerykański Departament Skarbu nałożył na Bank of America karę przekraczającą 1,2 mld USD za poważne zaniedbania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzegania sankcji. Instytucja nie zgłosiła bowiem podejrzanych operacji na kwotę przekraczającą 5 mld USD.
- Bank of America otrzymał karę na ponad 1,2 mld USD za zaniedbania w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i przestrzeganiu sankcji.
- Bank nie zgłosił podejrzanych operacji o wartości ponad 5 mld USD, a w 2025 r. przetworzył transakcje o wartości ponad 9 bln USD.
- Kara uderzy w wyniki finansowe banku, a inwestorzy zareagowali na nią wyprzedażą akcji.
Bank of America z rekordową karą. W tle pranie pieniędzy i sankcje
Departament Skarbu USA ogłosił we wtorek nałożenie na Bank of America kary przekraczającej 1,2 mld USD.
Według amerykańskich władz instytucja nie wywiązała się z obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz przestrzeganiem przepisów sankcyjnych.
Zaniedbania miały dotyczyć między innymi chińskich sieci zajmujących się praniem pieniędzy oraz nielegalnego przepływu środków przez południowo-zachodnią granicę Stanów Zjednoczonych.
Skala problemu jest szczególnie istotna ze względu na rozmiar działalności banku. Bank of America przetworzył w ubiegłym roku transakcje o wartości ponad 9 bln USD.
Tymczasem, jak wynika z ustaleń Departamentu Skarbu, instytucja nie zgłosiła podejrzanych operacji o wartości przekraczającej 5 mld USD.
W ramach ugody bank przyznał, że świadomie nie wdrożył odpowiednich zabezpieczeń i nie zgłaszał podejrzanej aktywności w wymaganym zakresie.
Według amerykańskich władz nie reagował również odpowiednio szybko na sygnały ostrzegawcze dotyczące podejrzanych klientów.
Wadliwy system
Jednym z istotnych problemów był wadliwie zaprojektowany mechanizm weryfikacji transakcji pod kątem sankcji.
Jak ustaliła stacja CNN, system Bank of America nie nadawał odpowiednio wysokiego priorytetu niektórym operacjom, które mogły naruszać obowiązujące ograniczenia.
Gdy w zapisach transakcji zgadzało się imię i data urodzenia osoby fizycznej na liście sankcji Departamentu Skarbu USA, system banku nie oznaczył transakcji jako tej o wysokim priorytecie.
Lista ta obejmuje między innymi terrorystów, handlarzy narkotykami i podmioty objęte sankcjami, których aktywa mogą podlegać zamrożeniu.
Takie niedociągnięcia mogą osłabiać skuteczność amerykańskich programów sankcyjnych, w tym dotyczących Iranu oraz zwalczania handlu narkotykami.
W przypadku instytucji obsługującej biliony dolarów transakcji rocznie nawet błędy w mechanizmach kontroli mogą mieć poważne konsekwencje.
Z łącznej kary 750 mln USD ma trafić do Office of the Comptroller of the Currency (OCC), czyli organu nadzorującego krajowe banki w USA.
To jedna z największych takich kar. Wyższa była między innymi kara w wysokości 4,3 mld USD nałożona na giełdę Binance w 2023 r.
Informacja o karze odbiła się na notowaniach spółki.
Akcje Bank of America spadły o ponad 2,5% w handlu posesyjnym po ogłoszeniu decyzji.
Pikanterii dodaje fakt, że przez lata choćby tacy politycy jak senator Elizabeth Warren twierdzili, że to kryptowaluty służą do prania pieniędzy.
Śledź CrypS. w Google News. Czytaj najważniejsze wiadomości bezpośrednio w Google! Obserwuj ->
Zajrzyj na nasz telegram i dołącz do Crypto. Society. Dołącz ->
