18 sierpnia 2025 r. na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie zadebiutował pierwszy w historii polskiego rynku ETF, który kwartalnie wypłaca dywidendy. To nowy etap w rozwoju rynku funduszy indeksowych w Polsce.
- BETA ETF Dywidenda Plus replikuje indeks WIGDIV Plus, skupiający stabilne, dywidendowe spółki z GPW,
- Fundusz wypłaca kwartalne dywidendy netto, a jego pierwsza wypłata planowana jest na marzec 2026 r.
Nowe możliwości dla zwolenników dochodu pasywnego
BETA ETF Dywidenda Plus to pierwsze tego typu rozwiązanie na warszawskim parkiecie – do tej pory ETF-y operujące na rynku akcji koncentrowały się wyłącznie na reinwestowaniu dywidend. Nowy fundusz jest skierowany do inwestorów, którzy preferują realny dochód gotówkowy, a nie wzrost wartości jednostek.
Z tej możliwości mogą skorzystać m.in. rentierzy oraz osoby budujące portfel emerytalny, chcące żyć z odcinanych kuponów inwestycyjnych.
Produkt pozwala jednym zleceniem uzyskać ekspozycję na portfel kilkudziesięciu renomowanych spółek wypłacających regularne dywidendy. W skład indeksu WIGDIV Plus, który fundusz replikuje, wchodzą m.in. Bank Pekao, Orlen, Santander Bank Polska oraz PZU – te cztery spółki odpowiadają za około 43% portfela. Łącznie cały indeks obejmuje obecnie 52 spółki.
Zasady działania i prognozowana stopa dywidendy
ETF wypłaca środki swoim uczestnikom raz na kwartał. Przez ten czas dywidendy przekazywane funduszowi przez spółki są czasowo reinwestowane, co może wpływać na chwilowe różnice w notowaniach względem indeksu WIGDIV Plus.
Dywidendy wypłacane inwestorom będą przekazywane w wartościach netto – fundusz sam potrąca należny podatek. Oznacza to brak konieczności samodzielnego rozliczania dochodu z dywidend, co ułatwia obsługę inwestycji.
Dla kogo jest ten ETF i jak go kupić?
Minimalny próg wejścia jest symboliczny – jednostka ETF-u notowana jest po ok. 213 zł. Wystarczy posiadać rachunek maklerski i złożyć zlecenie zakupu, podobnie jak w przypadku innych papierów wartościowych. Koszt transakcji to prowizja biura maklerskiego – warto zwrócić uwagę, by nie była zbyt wysoka względem wielkości inwestycji.
ETF może być szczególnie atrakcyjny dla osób posiadających znaczny kapitał i planujących alokację części portfela (np. 10–15%) na rynku krajowym. To rozwiązanie oferujące prostotę, dywersyfikację oraz regularny dochód, co czyni je idealnym dla inwestorów preferujących strategię „kup i trzymaj”.
Koszty i opodatkowanie
Do końca czerwca 2026 r. fundusz nie pobiera opłaty za zarządzanie. Pozostałe koszty operacyjne mają nie przekroczyć 0,5% rocznie. Po zakończeniu okresu promocyjnego opłata za zarządzanie wyniesie 0,5%, a koszty całkowite (w zależności od aktywów funduszu) mogą sięgnąć ok. 0,9% rocznie.
Jeśli chodzi o podatki, to zysk ze sprzedaży udziałów funduszu należy rozliczyć samodzielnie w PIT-38, na podstawie PIT-8C otrzymanego od biura maklerskiego.
Śledź CrypS. w Google News. Czytaj najważniejsze wiadomości bezpośrednio w Google! Obserwuj ->
Zajrzyj na nasz telegram i dołącz do Crypto. Society. Dołącz ->
