Halo, halo, tu broker XYZ – jak rozpoznać SCAM cz. 2

W dzisiejszym odcinku przyjrzymy się nieuczciwym brokerom Forex. Będzie więc o ukraińskich kotłowniach, agresywnym telemarketingu, manipulacji i potężnych stratach po stronie klientów. Gdy tylko pojawia się ostrzeżenie przed jedną marką, na jej miejscu wyrastają dwa kolejne scamy. Przestępcy są bardzo pomysłowi i stosują różne taktyki, które mają na celu zdobyć zaufanie ofiary, a następnie bezwzględnie je wykorzystać. Opowiemy więc o tym jak rozpoznać hydrę i nie dać jej pożreć naszych oszczędności. Na początku opiszemy wroga. Jeżeli chcesz jednak od razu przejść do sedna i dowiedzieć się na co uważać, kliknij -> TUTAJ.

---

Ten artykuł to część dłuższej serii, poniżej znajdziesz kolejne części:

• Robert Lewandowski ujawnia prawdę – jak rozpoznać SCAM cz. 1
• Jak uprzykrzyć życie scammerom (jak rozpoznać SCAM cz.3)

---

Kim są nieuczciwi brokerzy

Wiele z rozbitych lub rozpoznanych siatek przestępczych wywodzi się z Rosji, Ukrainy lub Bułgarii. Postsowiecka strefa wpływów wskazuje na to, że firmy te mogą mieć powiązania z rosyjską mafią. Podczas śledztwa szwedzkiej gazety Dagens Nyheter, dziennikarze wpadli na wiele interesujących tropów dotyczących kotłowni zlokalizowanych w sercu Kijowa. Termin kotłownia (boiler room) odnosi się do call center, z którego prowadzony jest agresywny telemarketing. Miejsce takie możemy zobaczyć w filmie Wilk z Wall Street, który wydaje się być zresztą dużą inspiracją dla wielu z bossów tego światka. Można tu wspomnieć choćby o Galu Baraku, który posługiwał się pseudonimem wilk z Sofii i stoi za wyłudzeniem 100 mln EUR. Wracając jednak do Dagens Nyheter, dziennikarze odkryli, że kijowska kotłownia miała powiązania z kręgiem poprzednich władz Gruzji, cypryjskim biznesmenem z izraelskim paszportem oraz doradcą albańskiego ministra. Na tym przykładzie widać więc jak daleko mogą sięgać mafijne koneksje tych firm. Działająca z Kijowa Miltons Group, nie jest bowiem jedyna i na świecie funkcjonuje wiele podobnych siatek, nad którymi czuwa biznes, mafia i władze.

Mapa powiązań

Szukaliśmy powiązań pomiędzy niektórymi nieuczciwymi brokerami. Dotarcie na sam szczyt piramidy jest jednak niezwykle trudnym, a przy ograniczonych środkach praktycznie niewykonalnym, zadaniem. Spółki stojące za scamami są rejestrowane w rajach podatkowych, przez zajmujące się tym kancelarie. One dostarczają nazwę oraz skrzynkę pocztową na jednej z karaibskich wysp i w ten sposób oszuści otrzymują firmę-słup. Niekiedy można zauważyć, że pod jednym słupem działa kilka nieuczciwych marek brokerskich. Czasem okazuje się, że o wizerunek kilku scamów, dba jedna firma. Za jeszcze innym razem można dostrzec, że nieuczciwe spółki zostały zarejestrowane pod tym samym adresem. Oto mapa powiązań, którą przygotowaliśmy, zaznaczmy jednak, że to nie jest nawet wierzchołek góry lodowej:

DUŻA WERSJA MAPY POWIĄZAŃ

Pracownicy

Zazwyczaj ich główną motywacją jest prowizja. Otrzymują pewien procent od wyłudzonych środków. W przypadku kotłowni opisanej przez Dagens Nyheter, jej wysokość była uzależniona od sposobu przyjęcia wpłaty. Pracownik dostawał najmniejszą prowizję gdy klient płacił kartą kredytową (można wtedy skorzystać z chargebacku), największą gdy konto zasilano kryptowalutami (transakcja, której nie można cofnąć). Lokalizacja call centers zależy zwykle od rynku, na który są skierowane. Te wyłudzające środki od klientów z polski mieszczą się najczęściej na Ukrainie. Łatwo tam o młodych pracowników, którzy znają język dzięki pracy w naszym kraju. Perspektywa wysokich zarobków przy złej sytuacji na miejscowym rynku pracy oraz bezkarność sprawiają, że ukraińskie kotłownie nie narzekają na braki kadrowe.

Jak rozpoznać nieuczciwego brokera

Do pierwszego kontaktu z nieuczciwym brokerem, może dojść na różne sposoby. Wyróżniamy 3 główne:

1. Telefon od telemarketera.
2. Reklama w Internecie
3. Strona Bitcoin Profit lub innego “bota”

1. jeżeli zadzwoni do Ciebie telemarketer

Po pierwsze, uczciwi brokerzy raczej nie pozyskują w ten sposób klientów. Jeżeli otrzymasz telefon z ofertą otwarcia konta i otrzymania bonusu na start - jest to na 90% oszustwo. Jeżeli dodatkowo dzwoniący zapewnia Cię, że pomoże Ci w prowadzaniu transakcji i zysk jest praktycznie pewny - ty również możesz być praktycznie pewien, że to SCAM. Gdybyś mimo wszystko miał wątpliwości zwróć uwagę na:

• wschodni akcent

Wielu poszkodowanych z naszego kraju wskazywało na ukraiński lub rosyjski akcent dzwoniących. Co ciekawe w większości przypadków mimo to przedstawiali się oni polskimi nazwiskami. Jak pisaliśmy w poprzednim rozdziale - dużo kotłowni skierowanych na nasz rynek działa na Ukrainie. Wiadomo także o nieuczciwych call centers zlokalizowanych w Bułgarii i Serbii. Jeśli zadzwoni do Ciebie ktoś ze wschodnim akcentem i będzie Cię przekonywać do zainwestowania pieniędzy, zachowaj ostrożność.

• zapytaj o licencję

Jeżeli dzwoniąca osoba nie poda Ci numeru licencji na świadczenie usług inwestycyjnych, którą posiada jej firma, a w dodatku nie wyjawi Ci także gdzie jest zarejestrowana - rozłącz się. Oszuści unikają tych pytań jak ognia. Spotykaliśmy się z przypadkami gdy mówili, że informacje o licencji są dostępne na stronie po rejestracji konta. Nie daj się zwieść. Uczciwa firma nie będzie unikać pytań o legalność swojego działania.

• zanotuj dane

Zapytaj o adres biura, o odpowiedzialną spółkę, zapisz też imię i nazwisko dzwoniącego, numer licencji firmy i regulacje pod jakie podlega. Później powiedz, że musisz przemyśleć sprawę i poproś żeby marketer oddzwonił do Ciebie, np. jutro. Zweryfikuj wszystko co zapisałeś. Jeśli nie umiesz dobrze posługiwać się wyszukiwarką internetową, poproś o pomoc kogoś bliskiego. Jeżeli pod podanym adresem nie ma takiej firmy. Jeśli przeczytałeś o niej złe opinie na stronie ForexRev. Jeśli firma nie ma licencji. Wtedy zapisz sobie jeszcze numer, z którego do Ciebie dzwoniono i nie odbieraj nigdy więcej.

• nie podawaj żadnych informacji

Dopóki nie sprawdzisz firmy, nie podawaj swojego maila. Gdy nie wiesz z kim rozmawiasz, nie mów mu gdzie mieszkasz. To niby proste zasady, ale telemarketerzy pracują kłamiąc. Znają rozmaite techniki manipulacji. Rzadko zaczynają rozmowę od oferty. Zazwyczaj najpierw próbują zwerbować swoją ofiarę. Wyciągnąć od niej osobiste informacje. Zaprzyjaźnić się. Pytają o pracę, rodzinę, marzenia. Chcą wiedzieć ile zarabiasz, by oszacować ile dadzą radę od Ciebie wyciągnąć. Chcą zrozumieć jakie argumenty do Ciebie trafią, żeby później łatwo sprzedać Ci Twoje marzenia i nakłonić Cię na przelanie na ich konto wszystkich oszczędności. Nie lekceważ tych ludzi, ich ofiarą padły tysiące osób na wszystkich kontynentach. Znają się na swojej pracy, a wszystko co im powiesz, znajdzie się w ich bazie danych. Będą z niej korzystać i uzupełniać ją przy każdej rozmowie, a później sprzedadzą ją innym oszustom.

2. Jeśli trafiłeś na stronę brokera

Jeżeli reklama zaprowadziła Cię na stronę brokera, co do którego masz wątpliwości, zwróć uwagę na kilka podstawowych rzeczy:

• ostrzeżenie o ryzyku

Handel na rynku Forex wiąże się z naprawdę poważnym ryzykiem utraty wszystkich środki. Traci do 80% klientów większości brokerów. Ostrzeżenie o ryzyku jest obowiązkowe. To podstawowy wymóg prawny spoczywający na brokerach. Zazwyczaj na dole strony zobaczysz notkę, która będzie brzmieć tak, lub podobnie:

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

• informacje o adresie, licencji i rejestracji

Zazwyczaj będą znajdować się również na samym dole strony. Jak POWINNA wyglądać stopka na przykładzie polskiego brokera XTB (X-Trade Brokers): A jak NIE POWINNA wyglądać na przykładzie scamu Partner Groupe (dawne Pariba Group): Co tu się nie zgadza: 

1. Podano numer rejestracji firmy w raju podatkowym, nie ma tu numeru licencji.
2. Brak informacji na temat regulacji pod jakie podlega firma.
3. Adres Suite 305, Griffith Corporate Centre na wyspach Saint Vincent i Grenadyny - tym adresem podpisują się setki firm zarejestrowanych na tym archipelagu. Wśród nich wielu nieuczciwych brokerów. Adres należy więc do firmy rejestrującej spółki-słupy. Nie ma tutaj informacji o faktycznej lokalizacji biura
4. Partner Groupe należy do firmy PRBS Guestion Group LLC. Wpisujemy nazwę w wyszukiwarce. Niestety nie ma na jej temat żadnych informacji.

Wniosek: SCAM.

• recenzje w internecie

Jeżeli na temat brokera, którego sprawdzamy:

1. piszą DOBRZE na stronie: valforex.com,
2. i jednocześnie piszą ŹLE na stronach: forexpeacearmy.com i forexrev.pl 

masz do czynienia ze scamem. Valforex.com to strona z fałszywymi recenzjami, zarabiająca dzięki współpracy z nieuczciwymi brokerami.

3. Jeżeli trafiłeś na "bota tradingowego"

Bitcoin Profit, Bitcoin Era, Bitcoin Revolution nie mają nic wspólnego z bitcoinami. Nie są też botami tradingowymi. To tylko inny rodzaj nakładki, przez którą zalogujesz się na stronie nieuczciwego brokera. Nie ufaj w oferty, które mają pomnażać Twój kapitał bez żadnego wysiłku z Twojej strony. Ten rynek nie działa w ten sposób. Fałszywym botom traingowym poświęciliśmy pierwszą część cyklu "Jak rozpoznać SCAM". Jeśli chcesz więc przeczytać więcej na ich temat, zapraszamy Cię tutaj: Robert Lewandowski ujawnia prawdę – jak rozpoznać SCAM cz. 1

Na koniec

Co zrobić jeśli padłeś ofiarą SCAM-u

1. Zgłoś sprawę prokuraturze lub policji. Zrób to nawet jeżeli kwota, którą straciłeś jest niewielka. Oszuści nie mogą pozostawać bezkarni. Być może to właśnie informacje od Ciebie, pomogą śledczym znaleźć nowy trop.
2. Jeżeli wpłaciłeś depozyt kartą, skorzystaj z chargebacku czyli obciążenia zwrotnego, o które możesz ubiegać się w swoim banku. To ostateczna forma reklamacji dlatego powinieneś mieć dowody na to, że próbowałeś też innych środków. Więcej informacji na temat tej procedury znajdziesz tutaj.
3. Jeżeli padłeś ofiarą nieuczciwych brokerów offshore, zapraszamy na portal forexrev.pl, gdzie gromadzimy opinie na temat SCAM-ów oraz uczciwych domów maklerskich. Prowadzimy także facebookową grupę, ForexRev: brokerzy, scamy, oszustwa – grupa interwencyjna, w której gromadzą się oszukane osoby.

O śledztwie dziennikarzy szwedzkiej gazety Dagens Nyheter, przeczytasz w artykule: Kret z ukraińskiej kotłowni: „po prostu okradają ludzi” Informacje na temat scamów forex, znajdziesz także we wpisie: SCAM roku ’19 – najgorsze oszustwa w 2019 roku.